Запустив бизнес, предприниматель часто ощущает острую потребность в притоке дополнительных денежных средств. Он может восполнить финансовый дефицит, оформив кредит в банке, а может попытаться привлечь инвесторов.

Сделать второе, как правило, гораздо сложнее. Как найти инвестора? Какие нюансы общения с ними учитывать? Как определить шансы предприятия получить желанный объем инвестиций?

Инвестиции: какие они бывают?

Прежде чем говорить о способах привлечения вложений в бизнес, совершим небольшой теоретический экскурс. Определимся с нашим понятийным аппаратом. Что такое инвестиции? Какими разновидностями они сегодня представлены?

В современной экономической теории классификация инвестиций осуществляется на основе самых разных критериев. Общепринятыми в экспертной среде являются три: объект финансирования, метод вложений, а также стратегия их осуществления.

По первому критерию инвестиции делятся на следующие типы:

• так называемые "реальные" вложения;
• финансовые инвестиции.

По критерию, отражающему метод финансирования, вложения делятся на:

• прямые (директивные);
• "портфельные".

По критерию применяемой стратегии инвестиции бывают:

• безрисковые;
• умеренные;
• агрессивные ("венчурные").

Самое главное, что следует понимать предпринимателю: в современном капиталистическом мире практически не бывает "идейных" инвесторов, готовых просто так вложиться в бизнес, исходя из личной симпатии к проекту. Очень многие бизнесмены, как отмечают эксперты, проявляют некоторую наивность. Они думают: "Найду инвестора и сразу озолочусь". Но подобные мысли в корне неверны. Озолотится прежде всего именно тот, который будет вкладываться в бизнес - таковы законы капитализма.

Кто он - инвестор?

Субъектами инвестирования в бизнес могут быть самые разные группы лиц и организаций. Критериев классификации здесь достаточно много. Общепринятые типы субъектов инвестирования в среде теоретиков-экономистов следующие:

• российские государственные организации (фонды, правительственные и муниципальные структуры, госпредприятия);
• частные фирмы, зарегистрированные в РФ (ООО, АО);
• физлица-граждане РФ;
• зарубежные государственные организации;
• частные иностранные фирмы;
• физлица, являющиеся гражданами других государств.

Где найти инвестора из числа этих категорий? Вариантов много. Самый простой - пробежаться по соответствующим порталам и многочисленным форумам. Можно периодически просматривать журналы на экономическую и бизнес-тематику. В текстах материалов и интервью, которые там печатаются, регулярно встречаются контакты самых разных фондов, оказывающих предпринимателям инвестиционную поддержку. Вполне работающий способ - посещение деловых выставок, конференций. На них часто выступают с докладами представители различных организаций. Регулярный гость таких встреч - частный инвестор. Найти возможность пообщаться с ним можно в ходе "кофе-брейков" или после мероприятия. Как правило, такие люди очень открыты в общении и легко идут на диалог.

Как найти инвестора, который бы в приоритетном порядке рассматривал вложения в компании, работающие в конкретной сфере (в IT-технологиях, например)? На этот случай эксперты советуют приобретать отраслевые журналы и посещать конференции и семинары, где выступают представители фирм, ведущих деятельность в определенном сегменте.

Люди, готовые вложиться в бизнес, могут выступать как в единственном лице, так и в различных форматах консолидации с другими. Как найти инвестора, гарантированно готового осуществить финансирование проекта? Стратегия поиска источника вложений будет зависеть от того, какой тип денежных поступлений нам нужен. В свою очередь, это определяется характером бизнеса, той сферой, где ведется предпринимательская деятельность и рядом других факторов. Рассмотрим эти нюансы.

Реальные инвестиции

Под реальными инвестициями понимаются вложения в различного рода активы. Это может быть выделение денежных средств на покупку тех или иных ресурсов или же снабжение ими предпринимателя в готовых формах. То есть, например, если бизнесу нужны обрабатывающие станки, то инвестор может осуществить "реальное" вложение, выделив средства на приобретение техники или снабдив партнера уже готовыми образцами агрегатов.

"Идеальные" вкладчики в рамках проектов такого типа - государственные фонды. Почему? Как говорят эксперты, такого рода организации склонны держать ход выполнения инвестпроектов под контролем. Это сделать гораздо легче, если предмет мониторинга - реальный актив.

Идеальный бизнес, которые имеет наибольшие шансы получить подобное финансирование, - малое или среднее предприятие производственного типа (выпускающее товары), которое присутствует на рынке 3-5 лет и больше.

Как найти "реального" инвестора? Что может вызвать у человека или организации интерес к вложениям в активы компании? Эксперты рекомендуют пробовать следующие тактики:

Показать, как с годами росла прибыль, совершенствовалась стратегия управления фирмой;

Дать понять, что владелец компании - опытный и компетентный человек;

Показать, что бизнес устойчив: есть поставщики, налажен сбыт.

Обычно, если фирма прибыльна, а рынок сбыта достаточно велик, не возникает проблем с тем, как найти инвестора, готового вложиться в "реальные" активы предпринимателя.

Финансовые инвестиции

Под финансовыми вложениями понимаются вливания денежных средств в акции, паи и иного рода ценные бумаги, эмитированные компанией (или принадлежащими ей структурами в виде АО, зарубежных юрлиц, офшоров и т. д.).

Идеальные инвесторы в рамках вложений такого типа - частные (российские и зарубежные) фонды. Почему? В отличие от госкомпаний, весьма консервативно относящихся к спекулятивной составляющей бизнеса, частный бизнес вполне допускает серьезные вливания в ценные бумаги предприятий.

Идеальный вид фирмы для такого типа вложений - крупная, федерального или международного масштаба организация, работающая 5 лет и более. Найти инвестора для малого бизнеса в рамках такой стратегии будет проблематично. Скорее всего, общего уровня капитализации фирмы не хватит, чтобы обслуживать оборот акций.

Как заинтересовать финансового инвестора? Эксперты предлагают такие варианты:

Показать, что акции фирмы устойчивы к отраслевым кризисным трендам (на фоне ценных бумаг конкурирующих фирм);

Рассказать о других инвесторах, с успехом вложившихся в компанию;

Убедить человека, рассматривающего возможность влить финансовый поток в бизнес, в работоспособности бизнес-модели.

Люди и организации, хорошо разбирающиеся в финансовых рынках, чаще всего ведут деятельность в крупных городах. Поэтому наибольшая вероятность встретиться с такими субъектами и в лице кого-либо из них найти инвестора - в Санкт-Петербурге, Москве, Казани и других крупнейших финансовых центрах.

Прямые инвестиции

Под прямыми вложениями понимаются денежные вливания, объектом которых являются уставные капиталы хозяйственных обществ. Как правило, речь идет о покупке вкладывающим финансовые средства лицом контрольного пакета, ведущей доли и т. д. Если, скажем, гражданин Иванов говорит: "Я купил бизнес Петрова", то это означает, что он произвел прямое инвестирование в дело.

Такого рода приобретения, в теории некоторых экономистов, часто носят политический характер (то есть часто направлены не на извлечение прибыли, но также и на рост влияния в определенных сферах на уровне муниципалитета, района или даже страны). Нередко, отмечают эксперты, прямые вложения бывают в финансовом выражении убыточными.

Идеальный инвестор: влиятельное лицо или организация, олигарх, крупный политический деятель (может быть как гражданином РФ, так и иностранцем). Почему? Указанные субъекты деловой арены готовы к тому, что потенциальный объект вложений не будет приносить прибыли, видят в нем источник увеличения своей значимости в определенных сферах.

Идеальный бизнес: градообразующее предприятие, IT-проект федерального или международного масштаба (например, социальная сеть, антивирусная компания с мощным продуктом и т. д.).

Как найти инвесторов для бизнеса, готовых, подобно гражданину Иванову, купить его? Самое замечательное, что делать этого, скорее всего, в данном случае не придется. Если проект стоит вложений - инвестор придет сам. Так считают очень многие эксперты, и с этим, пожалуй, можно согласиться.

Портфельные инвестиции

Когда гражданин Иванов говорит: "Я вложился в бизнес Петрова" (что смотрится достаточно контрастно с предыдущим его "заявлением"), то это значит, что он произвел портфельные инвестиции. Под такого рода операциями подразумевается передача денежных средств в пользу активов бизнеса с последующей целью получения дохода по факту роста капитализации (выручки компании).

Пример. Фирма Петрова имеет капитализацию в 1 млн руб. Пришел гражданин Иванов и предложил предпринимателю сделку. Фирма Петрова получает 200 тыс. рублей инвестиций в обмен на 20-процентную долю в компании. Предприниматель соглашается. Бизнес оказывается успешным, и через год фирма Петрова вырастает до 2 млн. руб. Иванов, как мы помним, вложив 200 тыс., получил долю в ней в размере 20 %. Которая теперь равна 400 тыс. руб.

Интереснейший вопрос, касающийся портфельных инвестиций, заключается в следующем: а как определить ту самую долю, которую предприниматель уступит инвестору? Однозначного ответа на него нет, но опытные эксперты рекомендуют руководствоваться такими принципами:

Контрольный пакет акций в любом случае оставлять за собой;

Отдавать процент владения бизнеса, оценивая вероятный объем последующих раундов вложений (если какие-то другие инвесторы есть в перспективе, для них тоже должен быть отведен "запас" долевого участия).

Безрисковые инвестиции

Такого рода вложения направлены на извлечение практически гарантированной прибыли (как правило, небольшой). Это тип инвестиций сравним (а по большей части очень схож) с банковским депозитом, когда вкладчик, вложив денежные средства на определенный срок, возвращает их с процентами. Юридически отношения между инвестором и предпринимателями в рамках сделок указанного типа оформляются, как правило, в виде договоров займов или покупки облигаций.

Каков идеальный субъект безрисковых вложений? Это государственный фонд, крупная корпорация. Почему? Для тех и для других очень важна стабильность. Прибыльность - на втором месте.

Идеальный бизнес: крупная государственная или частная корпорация с очень большой капитализацией (позволяющей обслуживать облигации и займы).

Как заинтересовать инвестора? Эксперты полагают, что можно так:

Предельно прозрачно публикуя финансовую отчетность;

Показывая фактические результаты деятельности (охват рынков, рейтинги и т. д.);

Убедить в устойчивости бизнес-модели.

Умеренные инвестиции

Основной критерий здесь - гарантированное отсутствие убытков инвестора, вне зависимости от того, как пойдет бизнес, но при условии достаточно высокой вероятности извлечения большей прибыли, чем при стратегии первого типа.

Пример. Иванов говорит Петрову, что готов вложиться в его бизнес. Условия таковы: срок действия контракта - три года, и если за это время компания вырастет, то инвестор получит прибыль соразмерно увеличению капитализации. Если бизнес уйдет в минус - предприниматель возвращает сумму вложений без прибыли. Допустим, Иванов инвестировал 1 млн руб., в то время как фирма Петрова обладала капитализацией в 10 млн. Вариант первый: через три года фирма выросла до 15 млн. Иванов получит, таким образом, 1,5 млн руб. Вариант второй: за три года фирма

Петрова теряет в капитализации 30 %. Иванов, в соответствии с договором, получает вложенный 1 млн обратно без каких-либо доплат. Юридически отношения между предпринимателем и инвестором могут быть оформлены в виде договора опционирования купли-продажи акций. То есть Иванов в момент подписания соглашения с Петровым покупает у него ценные бумаги и получает опцион - право на их реализацию - по той цене, которая будет через три года.

Данная стратегия очень хорошо помогает в решении вопроса "как найти инвестора для производства". Как правило, расширение мощностей фабрики или завода означает, что предприниматель нашел какие-то новые рынки сбыта. Поэтому высока вероятность, что субъект вложений пожелает профинансировать увеличение объема выпуска товаров, на которые предполагается рост спроса. В силу схожих закономерностей, используя эту стратегию, можно найти инвестора для строительства. Который, увидев перспективы освоения новых рынков, возможно, решит профинансировать возведение новых, коммерчески востребованных, объектов.

Идеальные вкладчики: частные фонды, физлица (россияне и иностранцы).

Идеальный бизнес: малое и среднее предприятие, сервисная фирма, объект общепита, ведущие работу на рынке в течение 1-2 лет и более.

Как привлечь инвестора? По мнению экспертов, поступить следует так:

Показать динамику роста прибыли и, что не менее важно, в сочетании с величиной издержек;

Дать понять, за счет каких принципов работает бизнес-модель, насколько она устойчива;

Показать, что компании ничего не мешает развиваться (рынок сбыта достаточно велик, нет кризисных тенденций и т. д.).

Венчурные инвестиции

Данный тип вложений предполагает наибольшие риски для инвестора, однако содержит в себе вероятность получения очень большой прибыли. Отношения между предпринимателем и субъектом, вкладывающим денежные средства, допускают 100 % убыточность по итогам ведения бизнеса. Однако и прибыль инвестора может составить сотни, а то и тысячи процентов.

Пример. Петров разработал технологию выпуска неизнашиваемых носков с применением нанотехнологий и предложил Иванову вложить 10 млн руб. в их промышленное производство. Тот согласился. По договору между бизнесменом и инвестором, второй получал 80 % акций компании и сохранял за собой эту долю вне зависимости от успехов фирмы.

Вариант первый: инновационные носки Петрова стал покупать весь мир. За три года капитализация компании доросла до 10 млрд долларов. 8 из которых теперь принадлежат Иванову. Вариант второй: инновационные носки Петрова оказались невостребованными. Убыток компании составил 7 млн руб. Иванов в итоге остается владельцем доли, исчисляемой в 80 % от оставшегося капитала фирмы, то есть активов на сумму 2,4 млн, и не имеет никаких претензий к Петрову.

Конечно, вышеописанная история - скорее фантастика, чем реальность. Венчурный рынок - место, где найти инвесторов для бизнеса невероятно тяжело. Как правило, фонды и частные лица, предпочитающие агрессивную стратегию вложений, выбирают 1-2 предпринимательских проекта из 100. Подобрав 10-15, они ждут (и притом, как считают многие эксперты, небезосновательно) банкротства 7-8 из них, то есть больше половины. И только за счет успешности остальных компаний окупают расходы и выходят в прибыль.

Идеальный бизнес для вложений такого типа: стартап, маленькая организация, которая только что вышла на рынок или же только собирается это сделать. Венчурная стратегия - один из лучших способов найти инвестора для открытия бизнеса, несмотря на вышеописанные сложности. Главное здесь - не останавливаться в поиске, предлагать, действовать. И тогда у компании появится шанс попасть в те самые 1-2 "элитных" процента.

Идеальные венчурные инвесторы: частные организации (включая те, что специализируются на таком типе вложений), физлица. Интересно, что это могут быть также и некоторые государственные фонды. В частности те, что направлены на поддержку инноваций. Госструктуры, таким образом, понемногу становятся тем местом, где найти инвестора даже начинающему предпринимателю вполне реально.

Как привлечь финансирование? Эксперты советуют следующие тактики:

Рассказать инвестору в деталях о целевом рынке, о том, кто обязательно будет покупать инновационный продукт;

Дать понять, почему продвигаемое изделие или услуга лучше решений от конкурентов;

Рассказать об успехах продвижения похожего продукта (если такие прецеденты есть) на других рынках.

Привлекаем инвестиции: инструментарий

Каким образом осуществляется взаимодействие между предпринимателями и инвесторами на практике? Эксперты выделяют следующие основные механизмы.

1. Личное общение с инвестором

Большинство фондов имеют офисы, а при них - структуры, ответственные за "личный прием" предпринимателей, где сидят эксперты и оценивают перспективы бизнесов, владельцы которых приходят в поиске вложений. Многими экономистами такой метод поиска инвесторов признается одним из самых эффективных. Хотя бы за счет того, что предложение будет гарантированно рассмотрено. Если предприниматель выберет стратегию личных посещений фондов, то ему на время лучше переехать в крупный город, где таких организаций много (если он в таком населенном пункте не живет сам). Найти инвестора в Москве гораздо проще, чем в отдаленных регионах.

2. Удаленное общение (переписка, телефонные звонки, Skype)

Как правило, этот способ взаимодействия актуален для случаев, когда предприниматель живет в одной стране, а инвестор - в другой (или же их разделяют значительные расстояния). Один из плюсов этого метода - в возможности взаимодействовать сразу с несколькими фондами из разных государств и городов. Можно решать вопрос с тем, как найти инвестора в Москве, а параллельно общаться с компаниями из США и Сингапура. Шансы привлечь финансирование в этом случае существенно вырастают.

3. Публичные обращения предпринимателя

Есть вариант, при котором бизнесмен не посещает какую-то конкретную структуру, а обращается ко всему деловому сообществу. Основной "площадкой", где найти частного инвестора будет проще всего, станет сайт фирмы, личный блог ее основателя или его страничка в социальной сети. Самый популярный метод взаимодействия с публикой - краудфандинг, при котором вложиться в бизнес сможет совершенно любой желающий.

Привлекать инвесторов можно посредством сразу нескольких каналов. Сегодня это обычная для бизнесменов практика (особенно для стартапов). Главное - не отступать, убеждать себя: "Я найду инвестора". В отличие от банков, которые либо дают кредит, либо нет (и после этого должно пройти какое-то время перед следующим обращением), люди, которые принимают решение о том, чтобы вложиться в чей-то бизнес, могут менять свои взгляды.

Отказав предпринимателю сегодня, инвестор вполне может передумать и дать согласие завтра. Этот нюанс, полагают эксперты, - один из ключевых в части выстраивания успешной стратегии привлечения денежных средств в бизнес. Не стоит думать только о том, как найти частного инвестора. Как мы уже сказали выше, в современном капиталистическом пространстве встречаются также и заинтересованные государственные структуры.

Где найти инвестора для открытия бизнеса и для развития существующего проекта, как подготовиться ко встрече с потенциальными партнерами – ответы на эти и другие вопросы в статье. А также образцы бизнес-планов, которые пригодятся для поиска инвестора.

В этой статье вы узнаете:

Поиск инвестора в банке

Где найти инвестора в действующий бизнес или для нового проекта? Первое, что приходит на ум, это банк. Наверное, каждому второму жителю нашей страны регулярно названивают банки и радостно сообщают, что им одобрен кредит от 50 тыс. до 50 млн руб. Например, некий банк одобрил мне кредит на 5 млн под 11,8% годовых. Однако при более подробном рассмотрении выясняется, что ставка увеличивается: без страхования – на 5,1%, без предварительного платежа – на 2%, без залога – на 2,1%, не онлайн-заявка – на 0,5%. С даты выдачи кредита до даты первого платежа ставка увеличивается на 1,5% в месяц. Максимальная полная стоимость кредита – 24,103%. Спасибо, не надо!

Тем не менее, если поискать в разных банках, то можно получить кредит где-то под 11%.

Кроме того, вы можете привлечь к софинансированию своих друзей или подчиненных. Они оформляют кредит в банке, вы его погашаете, а им платите комиссионные за пользование кредитом. Эта схема работает, так как мало кто из подчиненных решится отказать боссу, если уверен в его предприятии.

К этому же способу можно отнести получение кредитов для малого бизнеса в банках под 9,5% годовых под залог (товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства). Единственный случай, когда банки дают средства под открытие нового дела – это франшиза известных брендов (залог успеха).

Чтобы найти инвестора, вам пригодится бизнес-план! Скачайте документы, которые помогут правильно его составить, и образцы бизнес-планов:

Как обосновать банку эффективность инвестиционного проекта с помощью Excel

Чтобы доказать банку, что компания сможет расплатиться по своим обязательствам, воспользуйтесь готовой моделью в Excel для оценки эффективности инвестиционной деятельности в целом или отдельного инвестиционного проекта.

Фонды и бизнес-ангелы

Привлечь средства инвесторов для проекта с нуля или для его развития в России можно напрямую, минуя банки. Для этого обычно используются связи и знакомства, рекомендации и т. д. Но есть более современные способы привлечь внимание – это электронные инвестиционные площадки. Например, «Город денег».

Соискатель размещает свое предложение на данной площадке: краткое описание и финансовые расчеты. Предоставляет необходимые документы (учредительные, бизнес-план, поручительства, если есть, документы на собственность, которая пойдет в залог. Специалисты портала оценивают кредитную историю заемщика, документы и непосредственно сам бизнес: прибыльность, стабильность, собственные средства, долги и т. д. После этого выезжают на место и оценивают все вживую, т. к. по бумагам все может быть в порядке. После этого публикуют предложение, которые инвесторыоценивают, как правило, в течение двух недель, задают уточняющие вопросы и либо финансируют проект, либо нет. См. также .

В чем преимущество

Во-первых, инвесторов может быть множество, соответственно, возможные потери каждого из них уменьшаются, и они в отличие от банка могут рискнуть.

Во-вторых, они могут оценить предложение иначе, чем банк. Если проект привлекательный, то создается ситуация обратного аукциона – когда желающих вложить деньги больше, чем необходимо, то процентная ставка по кредитам уменьшается. В результате кредит получается намного дешевле, чем банковский. Это более оптимальный способ получить инвестиции для бизнеса.

В-третьих, инвесторы, в отличие от банка, связанного правилами, могут рискнуть и дать средства без залогового обеспечения. Здесь некоторым гарантом выступает сама площадка, которая проверяет заемщика и его дела. Поэтому через площадку инвесторы могут выделить средства даже тем, кого с улицы не пустили бы даже на порог своего офиса.

Ну и наконец, в-четвертых, на площадке можно разместить , не имея еще никакого бизнеса и если он покажется привлекательным, то его «купят».

За свои услуги площадка берет комиссионные от 3%, а если речь идет о стартапе, то фиксированный платеж – 4 000 руб.

Предложения инвесторов

Существуют и обратные площадки, на которых сами инвесторы размещают свои предложения. Например, «Бизнес-платформа» .

Если скомпоновать предложения с первой страницы, в которых указана , то получится следующая таблица:

Таблица 1. Предложения инвесторов

Сумма	Процент	Отрасль	Условия (информация с сайта)
		Ноу-хау, производство, энергетика, с\х, фармацевтика, биотехнологии, переработка полимеров	Технико-экономическое обоснование, бизнес-план, информацию о команде
		Финансирование бизнеса через возвратный лизинг, недвижимость и акции, оборудование, объекты недостроя, или коммерческая недвижимость.	Приглашаем к сотрудничеству партнеров с проектами по реконструкцию и развитию действующего бизнеса
		Новые технологические проекты и стартапы через ICO (Initial Coin Offering) – путем выпуска (эмиссии) новых криптовалют.	Минимальное участие собственными средствами заказчика – от 20–30 тыс. долл., в этом случае вы можете остаться 100% собственником. Проект должен иметь прототип, действующую модель, под «идею» – не работаем
		Строительство	Недостроенные объекты
		Частные американские бизнес-ангелы инвестирует в любые IT и интернет стартапы с высоким потенциалом развития	Наличие бизнес-плана в соответствии с мировым стандартом UNIDO: проект должен обеспечить доходность на вложенный капитал не менее 12% годовых; при успешном рассмотрении, требуется регистрация компании в Соединенных Штатах и переезд руководителя или одного из первых лиц компании на постоянное место жительство в Соединенные Штаты.
		Добыча и переработка сырья, строительство и недвижимость, любое производство и переработка, любая промышленность и энергетика, любые услуги и торговля	Стадия бизнеса: с нуля и действующие предприятия. Объем инвестиций от 10 до 500 млн руб. в один проект. Сроки окупаемости: до 60 месяцев. Наличие бизнес-плана и готовой команды.
		Машиностроение и металлообработка, переработка полимеров, переработка отходов, нефтехимия, новые материалы, HoReCa	Презентация, содержащая общую информацию о и команде, анализ и прогнозы рынка данного товара/услуги, ключевые финансовые показатели, предложение инвестору. Финансовая модель на ближайшие 2–3 года.
		Любые высокорентабельные проекты	Мы ищем специалистов, заряженных идеей развития, у которых не хватает стартового капитала и готовых возглавить направление. При успешном старте инициатор получает право выкупа опциона через 3 года. До этого ЗП + % от прибыли
		Добыча и переработка, с/х, строительство, производство, торговля, услуги и прочие отрасли	Залог или обеспечения по проекту со стороны инициатора – не требуется. Собственные финансовые средства от инициатора – не требуются. 100% финансирования вносит инвестор. Все риски принимает на себя инвестор
		Работающие проекты в области производства, оптовая/розничная торговля, недвижимость, строительство, интернет технологии, сельхозсфера, финансы.	Схемы размещения инвестиций – долевое участие в бизнесе (приоритет) или кредитование под залог
		Медицинская отрасль (стоматология, диагностика, МРТ), услуги проживания, питания, туризм	При успешном старте инициатор получает право выкупа опциона через 3 года. До этого ЗП + % от прибыли
		Инвестиции на покупку или открытие магазина	Предоставление инвестиций, помощь в продажах
		Производство, предоставление услуг, торговля, IT,	Подробности у инвестора
		Любые отрасли и сферы бизнеса	Внятный бизнес-план Краткая информация по инициатору проекта (образование, опыт работы, контакты) и по инвестиционному проекту (краткое описание с указанием основных экономических показателей)
		Автомобили, архитектура, деревообработка, индустриальные парки, инженерия, инвестиции / финансы, информационные технологии, машиностроение, медицина / фармацевтика, металлообработка, недвижимость, нефтепереработка / нефтехимия, ноу-хау, перевозки / транспорт / логистика, отдых, переработка отходов, переработка полимеров, промышленность, робототехника, растениеводство, сельское хозяйство, связь и коммуникации, строительство, энергетика	С нами активно сотрудничают как отдельные торговые компании, так и сетевые магазины по получению как краткосрочного, так и долгосрочного кредитования в целях увеличения оборотного капитала и повышения товарного оборота.

Из таблицы видно, что минимальная сумма вложений начинается от 1 млн руб. Залог, как правило, не требуется, зато необходимо, чтобы инициатор сам занимался развитием своего дела, т. е. в первую очередь бизнесмены оценивают деловые и личные качества самого соискателя. Что касается отраслей, то тут большинство вкладывает средства в инновационные и it-технологии, либо в классические сферы бизнеса.

Если мы посмотрим на обобщенную диаграмму, то увидим, что чем больше сумма кредита, тем выше процент, который требует за него инвестор (см. рисунок 1). Хотя бывают исключения. Например, американский фонд за 100 млн руб. просит всего 12% годовых, а наш бизнесмен-строитель 100% за 224 млн руб. (см. таблицу выше).

Рисунок

Привлечение денег через различные фонды (венчурные, поддержки малого бизнеса и т. д.) можно отнести к этому же способу. В эти фонды можно прийти лично, можно найти их через интернет-площадки, по знакомству и т.д., но суть от этого не меняется.

Получить инвестиции для бизнеса можно от своих поставщиков

Несколько лет назад один мой знакомый организовал кафе-бар без единого рубля в кармане, более того, на нем висел солидный долг. По оплате аренды он договорился с хозяином помещения об отсрочке в два месяца, так как ему нужно время раскрутиться. От поставщиков пива, которые устанавливают краны, он также получил отсрочку в две недели при условии, что в баре будет разливаться только их пиво. С кофе та же история – кофе-машину ему установили при условии определенного объема закупки зерен в месяц с оплатой в конце каждого месяца. То же самое с поставщиками закусок к пиву, пирожных и т.д. Персонал, само собой, получает зарплату в самом конце.

Таким образом, у него заработал бар и в первый же месяц он смог закрыть текущие платежи, а к концу второго оплачивать арендную плату.

Иными словами, в качестве инвестиций для малого бизнеса могут выступать не только денежные средства, а товарный кредит, отсрочка платежа и иные формы натурального кредитования. Самое главное преимущество данного вида обеспечения состоит в том, что найти поставщиков, готовых под эксклюзивные условия предоставить товарный кредит, гораздо проще и обойдутся они дешевле, чем профессиональные инвесторы или банки.

Например, когда университетскому издательству потребовались средства на выпуск академической литературы, они предоставили одному из крупных канцелярских предприятий эксклюзивное право на продажу канцелярской продукции во всех корпусах СПБГУ. И таким образом, получили необходимое финансирование.

Гранты

Еще один способ получить финансирование – это участие в конкурсах и получение государственных и частных грантов. Для этого бизнес должен иметь социальную составляющую или сделать вид, что она имеется.

Например, в Питере несколько лет существовала сеть народных аптек, торгующих лекарствами по сниженным ценам за счет дотаций государства. Аптека позиционировала себя как социальный проект и подала соответствующую заявку на гос. помощь. Для того чтобы ее получить, она полгода продавала лекарства населению фактически по оптовым ценам. За счет низких цен аптека приобрела популярность и прибыль получала за счет большого оборота. В результате гос. органы уже были наслышаны о ней, и она без труда смогла выиграть грант на социальное обеспечение населения лекарствами.

Данный способ кажется специфичным, но на самом деле любой бизнес можно представить в виде социально-значимого.

К этой же категории можно отнести многочисленные бизнес-инкубаторы, программы помощи малому бизнесу. Каждый профильный комитет в госорганах имеет свой бюджет, который ему необходимо освоить по своему направлению: спорт, молодежь, социалка, здравоохранение, образование, социальное жилье и т.д.

Сюда же относятся фандрайзинг, краудфандинг, краудсорсинг и другие способы сбора пожертвований с населения.

В общем найти деньги достаточно сложно, но реально. Вопрос только в том, чтобы и сам соискатель, и инвесторы были уверены в предлагаемом им бизнесе.

Как подготовиться ко встрече с инвесторами

Перед переговорами с потенциальными партнерами:

• соберите о них информацию;
• подумайте, в каком виде преподнести данные о проекте;
• определите формы участия в проекте;
• подготовьте документы к встрече.

Обратите внимание на масштаб и сроки реализации прошлых проектов, формы и условия участия в них. Изучите отраслевые предпочтения потенциального партнева. К примеру, венчурным компаниям интересны инновационные компании. Узнайте минимальные и максимальные суммы вложенных денег, требования к уровню доходности.

Определите, к какому типу относятся инвесторы – стратеги или финансовые инвесторы. Чтобы сделать выводы, проанализируйте информацию о проектах, в которые они вложили деньги. Первые принимают участие в управлении компании, вторые интересуются только доходом от вложенных средств. С помощью полученной информации финансовый директор заранее оценит, насколько компания заинтересует потенциальных инвесторов, расставит акценты при подготовке информации.

Какие документы подготовить

Перед встречей с инвесторами приготовьте документы:

• патенты, лицензии, документы, подтверждающие исключительные права (если проект предполагает высокотехнологичный или инновационный продукт);
• коммерческие предложения или проекты договоров на приобретение оборудования, недвижимости, создание инженерных коммуникаций. Опишите поставщика, причины выбора его и данного оборудования или недвижимости, стоимость, условия поставки;
• кредитные договоры, если для финансирования проекта вы уже привлекли банки. В описании укажите сумму, процентную ставку, срок кредита, период кредитования, основные ковенанты;
• проект договора об участии в проекте;
• договор займа с указанием суммы, процентной ставки, графиков выдачи и погашения. Это актуально, если инвестор участвует деньгами;
• учредительный договор, договор купли-продажи доли, договор купли-продажи акций или проспект дополнительной эмиссии (при долевом участии). В таких договорах закрепите размер участия инвестора, порядок внесения средств, порядок оценки внесенной доли активами, порядок участия в управлении компании, правила распределения прибыли.

Как сделать своё бизнес-предложение привлекательным и найти частного инвестора? Где и как проходит поиск инвесторов для стартапов? Кто поможет, если я ищу инвестора для открытия бизнеса в Москве?

Привет всем, кто посетил наш сайт! На связи Денис Кудерин – специалист по инвестированию.

Продолжаем тему инвестирования. В новой статье постараюсь обстоятельно и подробно ответить на вопрос, как найти инвестора для бизнес-проектов, стартапов и прочих коммерческих начинаний.

Публикация будет полезна как начинающим предпринимателям, так и тем, кто уже имеет опыт в раскрутке и развитии собственного бизнеса.

Итак, начнём!

1. Для чего ищут инвестора?

Любой бизнес нуждается в финансовой поддержке. Без привлечения средств полноценное развитие проекта невозможно – он просто погибнет в зачаточной стадии.

Копить деньги и терпеливо ждать благоприятного момента – не вариант: в предпринимательской деятельности время – важнейший фактор успеха. Пока вы будете откладывать средства, вашу нишу непременно займут расторопные конкуренты.

В нехватке финансов нет ничего зазорного. Даже крупнейшие современные компании (например, Google) на дебютном этапе развивались исключительно за счет стороннего капитала.

Молодые и перспективные предприятия почти всегда ощущают дефицит финансов: как правило, это уравновешивается избытком перспективных идей. Сегодня процесс поиска инвесторов значительно упростился – существуют сотни фондов и компаний, готовых предоставить свои ресурсы начинающим коммерсантам.

Однако эти фонды предоставляют деньги далеко не каждому бизнесмену. Сначала нужно убедить партнёра сотрудничать именно с вами, доказать, что ваш проект лучше, перспективнее и интереснее, чем у конкурентов, и предоставить грамотный бизнес-план.

А поскольку большинство инвесторов – профессионалы с обширным опытом, они способны почти безошибочно определять, куда лучше вкладывать средства, чтобы получить гарантированную прибыль.

Запомните: фонды и частные инвесторы не занимаются благотворительностью: их интересует полноценная и по возможности быстрая отдача от своих вложений.

Любые источники финансирования – кредитные организации, венчурные компании, бизнес-ангелы – заинтересованы в возврате своих активов и не раздают деньги без достаточных коммерческих оснований. Исключение составляют организации, выдающие гранты, но их внимание завоевать ещё сложней.

Возникают закономерные вопросы:

• как именно привлечь инвестора в свой бизнес?
• как говорить с инвестором, чтобы не получить отказ?
• куда лучше обращаться – в инвестиционные фонды, банки, напрямую к бизнесменам, к друзьям и знакомым?

На эти вопросы (и некоторые другие) я и постараюсь ответить в последующих разделах настоящей публикации.

2. Что может заинтересовать инвестора?

Почему одним предпринимателям удаётся найти деньги в считанные дни, а другие годами ищут материальную поддержку для перспективных (на первый взгляд) проектов?

Дело вовсе не в природном обаянии (точнее – не только в нём). Заинтересовать инвестора – целая наука или даже искусство. В первую очередь, вкладчикам нужны гарантии, что их деньги будут работать.

Каждому инвестору необходимо знать всё об участниках бизнеса – их профессиональных и организаторских способностях, мотивации и целях.

Обращаясь к партнёрам за поддержкой, предприниматели должны заранее подготовить:

1. Презентацию своего проекта – интригующее введение в суть и смысл предстоящего бизнеса – половина успеха.
2. Грамотный бизнес-план : в этом документе, помимо прочего, должны содержаться конкретные показатели, которых компания намеревается достичь за определенный период.
3. Реальный план расходования полученных средств – инвестор должен знать, куда пойдут предоставленные им средства.

Избыточная информация вашим партёрам не нужна, но на любой возможный вопрос со стороны вкладчика у вас должны быть готовые ответы. Чрезмерный оптимизм тоже не внушит доверия: не старайтесь завысить возможные прибыли и не умалчивайте о возможных рисках.

Постарайтесь заинтересовать инвестора оригинальностью своей идеи, но помните также, что излишне радикальные инновации могут отпугнуть консервативных кредиторов.

Пример

Разработчик стартап начинает разговор с инвестором с такой фразы: «Я хочу предоставить вам продукт, которого ещё никогда не было на рынке!» Звучит эффектно, но опытный бизнесмен сразу насторожится. Он-то знает, что на рынке обычно нет того, на что не имеется спроса.

Даже если ваш продукт действительно уникален, будьте готовы доказать это потенциальному партнёру фактами. Заранее продумайте, как будете работать с возражениями, и лично проведите анализ возможных рисков.

Начиная поиск, желательно также сразу определить круг лиц, которым ваше предложение будет интересно. Ваши действия должны быть целенаправленными. Искать партнёров можно самостоятельно либо с привлечением профессиональных консультантов.

3. Как найти инвестора – пошаговая инструкция для начинающих бизнесменов

Действуя последовательно, грамотно и, что называется, «по науке», вы добьетесь результатов гораздо быстрее. Главное правило в поисках источников финансирования – учёт интересов инвестора. Не забывайте, что лицо, предоставляющее кредит, всегда руководствуется коммерческими соображениями.

Вашим возможным партнёрам нужны не инновации, их заботит вовсе не ваше благополучие, а умножение и сохранение собственных средств. Многим из них вообще не интересны новые бизнес-идеи, поскольку они уже смертельно устали от активной коммерции.

Инвесторы уже заработали денег собственным трудом и теперь хотят просто получать пассивный доход от своих активов. При этом их интересуют способы, которые принесут больше денег, чем ПИФы, банки и прочие традиционные направления инвестирования.

Ваша задача – убедить партнёров, что вы такой доход им предоставите.

Шаг 1. Составляем четкий бизнес-план

Бизнес-план – первое, на что обращают внимание инвесторы. Если у вас нет грамотно оформленной стратегии развития, шансы на успех в поисках финансовой поддержки будут минимальными.

В плане должны содержаться следующие пункты:

• сущность предлагаемой идеи;
• размеры необходимых вложений;
• коммерческая выгода для инвестора;
• примерные сроки окупаемости и получения первой прибыли;
• перспективы развития компании.

Эксперты советуют обращать внимание на каждую мелочь вплоть до оформления документов: рекомендуется отпечатать их на высококачественной бумаге и сопроводить профессиональным графическим дизайном.

Шаг 2. Определяемся с подходящей формой сотрудничества

Существуют различные способы взаимодействия между получателем инвестиций и инвестором. Необходимо заранее определиться, какая форма будет для вашей компании наиболее эффективной.

Одни вкладчики дают деньги под проценты, другие могут потребовать долю в бизнесе или комиссионные с будущих доходов. Выбрав самую приемлемую для вас модель сотрудничества, обязательно укажите её в плане.

Помните, что начинающему коммерсанту нужно быть гибким: если инвеститор настаивает на какой-то определенной форме взаимодействия, возможно, стоит пойти ему навстречу.

Шаг 3. Обращаемся за помощью к опытным бизнесменам

Лучше всего новичка поймут опытные предприниматели, давно работающие в выбранной вами нише. Многие успешные бизнесмены охотно дают советы неофитам, если те планируют в будущем взаимовыгодное партнерство.

Даже если «старший товарищ», выслушав бизнес-идею, не решится на прямые вложения, он наверняка снабдит вас ценным напутствием или пожеланием, которое принесёт успех в дальнейшем. Кроме того, он может порекомендовать вашу кандидатуру другим лицам.

Шаг 4. Проводим переговоры

Положительный ответ на предложение инвестирования часто зависит от умело проведенных переговоров.

Даже если у вас нет проблем в общении с людьми, к беседе с потенциальным вкладчиком надо подготовиться заранее. Как я уже говорил, вам понадобятся ответы на возможные вопросы и логичные доводы в пользу состоятельности своего стартапа.

На первой встрече с потенциальным партнером от вас будут ждать грамотной презентации. Вы не ошибетесь, если пригласите поучаствовать в представлении проекта узкого специалиста, который доходчиво и понятно объяснить все нюансы вашей идеи.

Шаг 5. Заключаем договор

Кульминация встречи – подписание инвестиционных документов или договора о сотрудничестве. Думаю, нет нужды напоминать, что договор нужно читать, а не просматривать. Ещё лучше, если с ним ознакомится профессиональный юрист.

В контракте должны быть указаны:

• сумма инвестирования;
• сроки взаимодействия;
• права и обязанности партнеров.

Согласно документу, деньги передаются заказчику на определенных условиях. Суть этих условий в том, что средства вкладываются именно в бизнес (производство, оборудование, создание онлайн-проекта).

Инвестор должен быть уверен, что его активы не пойдут (даже частично) на посторонние нужды – скажем, на уплату долгов руководителя стартапа.

4. Где найти инвестора – 5 проверенных способов

Мы подошли к следующему важнейшему вопросу – где найти инвестора? Короткий (хотя и банальный) ответ звучит следующим образом: найти вкладчика в бизнес можно где угодно.

Достаточно лишь внимательно посмотреть по сторонам, и вы увидите, сколько свободных денег вращается в финансовом космосе. Эти средства так и ждут, когда их «возьмут в оборот» энергичные и предприимчивые люди, каковыми (я в это искренне верю) являются наши читатели.

Рассмотрим самые популярные способы привлечения денежных ресурсов в свой проект.

Способ 1. Друзья и родственники

Вряд ли, конечно, вы слышали от своих друзей такую фразу: «Вот бы мне стать вкладчиком в какой-нибудь перспективный стартап». Тем не менее, ближний круг – именно та область, с которой следует начинать поиски.

Особенно это касается молодых и начинающих коммерсантов, у которых число реальных контактов в деловом мире обычно равно нулю. Но зато почти у каждого есть друзья или родственники, располагающие необходимыми для первоначального вклада суммами.

И часто эти люди не знают, куда им деть «свободные» деньги. В силу невысокого уровня финансовой грамотности граждане РФ иногда даже не подозревают, что имеющиеся у них активы можно и нужно приумножать, делая грамотные инвестиции.

Однако уберечь финансы от инфляции стремится каждый. Ваша цель – убедить своих знакомых стать бизнес-партнерами. Согласен, задача не из простых: в нашей стране даже близкие люди зачастую не доверяют друг другу. Но это не сложнее, чем занять денег у банка или инвестиционного фонда.

Единственный совет – не обещайте друзьям, дядям, тётям и двоюродным братьям золотых гор. Будьте реалистичны. Отнеситесь к близким, как к официальным инвесторам: можно даже предоставить им полноценный бизнес-план, чтобы развеять возможные сомнения.

Способ 2. Опытные предприниматели

Даже в самом маленьком городе есть люди, владеющие успешным бизнесом и уже сколотившие солидное состояние. Опытные предприниматели понимают, что деньги должны работать, а не лежать мертвым грузом.

Состоявшиеся бизнесмены всегда ищут, куда бы вложить свой капитал, чтобы он приносил стабильную прибыль без особых трудозатрат. Ваша задача – заставить таких людей поверить в вашу коммерческую идею и вложиться в новое начинание.

Есть два основных варианта партнёрства:

• взять денег в форме долгосрочного кредита;
• предложить долевое участие в проекте.

Во втором случае ваша свобода действий будет существенно ограничена, но на такое сотрудничество опытные бизнесмены идут более охотно.

Более подробно об этом способе поиска инвесторов читайте в статье « ».

Способ 3. Инвестиционные фонды

Такие структуры часто специализируются на содействии малому и среднему бизнесу. Чтобы получить деньги в инвестиционном фонде, необходимо доказать его представителям жизнеспособность своего проекта.

Такой вариант больше подходит тем, у кого уже есть действующий бизнес, но не хватает средств для его развития. Для положительного решения со стороны руководства организации вам, опять же, придётся провести тщательную подготовительную работу.

А именно – провести анализ работы компании и составить план её развития или реконструкции.

Способ 4. Бизнес-инкубаторы

Инкубаторы и технопарки – способы организации благоприятной деловой среды для начинающих бизнесменов. В инкубаторах развитие бизнесменов происходит быстро и безболезненно. Новички получают шанс с минимальными затратами реализовать собственные идеи.

В каждом крупном городе действует один или несколько бизнес-инкубаторов. Они могут именоваться Центрами развития предпринимательства или как-то ещё, но суть их одна – помочь неофитам создать своё дело или предприятие.

Технопарки обычно базируются при вузах или научных учреждениях. Их задача – внедрение в практику производственных разработок, связанных с hi-tech (высокими технологиями). Благодаря технопаркам крупные промышленные компании пользуются достижениями малого наукоемкого бизнеса.

Большинство российских учреждений такого типа создано при поддержке государства.

Способ 5. Банки

Самый традиционный способ поиска средств для бизнеса. Увы, получить кредит удаётся далеко не всегда.

Типичные требования финансовых организаций к получателям займов под предпринимательскую деятельность:

• наличие залога;
• безупречная кредитная история;
• надёжные поручители.

Кроме того, такие кредиты выдаются под высокие проценты (средняя ставка – 17%).

Иногда проще оформить потребительский кредит: проще, но отнюдь не дешевле. Ведь если дело вдруг не пойдёт, отдавать придется не только долг, но и набежавшие проценты.

Если такая перспектива вас не пугает, то мой совет – занимайте деньги в компаниях, где у вас уже имеется счет. Либо обращайтесь в крупные финансовые организации – Сбербанк, .

В таблице представлены самые популярные кредитные продукты для дебютантов малого и большого бизнеса:

5. Альтернативные источники инвестирования – что это?

Не всегда удаётся найти инвестора или достаточную сумму для реализации своих планов. В таких ситуациях попробуйте получить помощь из альтернативных источников.

К ним относятся:

• государственные фонды поддержки предпринимательства;
• гранты частных компаний;
• фирмы, предлагающие открыть бизнес по франшизе.

В Москве и некоторых других городах работают комитеты и центры содействия малому/среднему бизнесу. Эти организации готовы выступить поручителями по кредитам и иногда даже предоставляют субсидии по погашению процентной ставки.

Некоторые компании (в частности, «ОПОРА России ») даже сами готовы выдать деньги под перспективные проекты. Претенденты на субсидирование отбираются на конкурсной основе.

Грант – самый желанный вариант для молодых бизнесменов. Преимущества такой помощи в том, что грант не нужно возвращать, он – безвозмездный.

Финансы выделяются из бюджетных средств и направляются на развитие приоритетных для конкретного региона или города сфер бизнеса. Часто посредниками в выдаче безвозмездных кредитов выступают крупные региональные и столичные вузы.

Существуют и международные организации подобного плана – к примеру, фонд «Научный потенциал».

Не забывайте также, что наличие денег для развития бизнеса ещё не гарантирует успеха. После запуска проекта вас ожидает длинный и тернистый путь, полный опасностей и препятствий.

Хочется закончить высказыванием , авантюриста и успешного предпринимателя, которому посвящена отдельная публикация на нашем сайте:

«Прямо сейчас тебе кажется, что инвесторские деньги - пропуск к мечте, но единственный человек, который может добиться победы для твоего стартапа - не инвестор и не наставник. Это ты. Удачи тебе!»

Инвестиции в акции — инструкция по инвестированию: 5 простых шагов + профессиональная помощь для начинающих инвесторов

Бизнес в наше время развивается стремительно. Сегодня существует много идей, как можно реализовать свою деятельность. Но нередко начинающие предприниматели испытывают острую нехватку денежных средств. Их либо очень мало для того, чтобы открыть своё дело, или вовсе нет.

И тут возникает уже наболевший для многих вопрос, как подобрать подходящего инвестора для своего бизнеса?

Виды инвесторов и инвестиций

Инвесторы

Кто такой инвестор? Это тот человек, который может выделить на реализацию бизнеса финансовые средства, ожидая какую-то отдачу в будущем. Им может выступить как физическое, так и юридическое лицо. Главной его задачей является получить максимальную прибыль при минимальных рисках.

Есть несколько видов инвесторов:

• Банковские. Могут выручить от инфляции. Такой вид инвестирования на территории России является популярным и безопасным. Если имеется крупная сумма, то лучше положить её под проценты в виде другой валюты.
• Портфельные. Ожидают максимального дохода, формируя инвестиционный портфель. Под данным термином следует понимать совокупность всех бумаг, представляющих ценность. Их ценность определяется на основе двух главных зависимых друг от друга факторов – доходов и рисков. Они могут разделяться на:
  • консервативные – производит инвестирование, только если точно уверен, что риск отсутствует;
  • умеренно-консервативные – может пойти на риск, но всеми средствами не будет жертвовать;
  • агрессивные – всегда играет по большим ставкам и не против рисков;
  • опытные – имеют богатый опыт ведения дел при обычных рисках;
  • изощрённые – стремятся получить максимальную прибыль и готовы пожертвовать всеми средствами.
• Прямые. Их называют стратегическими, поскольку их участие подразумевает получение контроля над какой-нибудь компанией, и становятся ее собственниками. В связи с этим основными объектами в данном случае выступают обычные акции. При этом чем большим количеством акций он владеет, тем сильнее сможет влиять на саму организацию.

Помимо этого можно выделить инвесторов, которые занимаются своим делом непрофессионально (самостоятельные и не самостоятельные) и профессионально (спекулянты и управляющие).

Первые в основном распоряжаются своими средствами, не совсем ещё разбираются в тонкостях такого бизнеса, но совершают какие-то мелкие сделки. Это для них своего рода хобби. Вторых отличает более сознательный подход к работе, они могут иметь дело не только со своими, но и с чужими активами. Вдобавок очень хорошо разбираются в инвестировании. Для них это источник дохода.

Инвестиции

Полностью раскрыть данное определение двумя словами невозможно. Его можно сравнить с искусством, потому как мало прочитать умную литературу, нужна ещё и практика. Здесь нет какого-то определённого пути, который гарантирует успех на все 100%. Нужен творческий подход и грамотный анализ своих действий.

Классификация инвестиций может быть следующей:

• по риску:
  • без риска;
  • низкий риск;
  • средний;
  • высокий;
  • спекулятивные инвестиции (получение максимальной прибыли при совершении сомнительных инвестиционных проектов).
• по характеру участия:
  • прямые (инвестор сам вкладывает средства);
  • непрямые (вложением средств занимается посредник).
• по периоду:
  • краткосрочные (до года);
  • долгосрочные (более года).
• по форме собственности:
  • частные;
  • государственные.
• по региональной принадлежности:
  • национальные;
  • иностранные.

Варианты поиска для малого бизнеса

Поиски подходящего инвестора – это непростая и необходимая задача, которая требует много времени, усердия и сил. Всё осложняется нежеланием банковских и прочих государственных структур иметь дело с малым бизнесом. Поэтому важно, чтобы стартовый капитал был как можно больше, учитывались все риски и возможные расходы.

Банки

Нужен какой-нибудь залог, поручитель, нужна хорошая репутация и прочие требования. Если этого нет, то на помощь банка рассчитывать не стоит.

Интернет

Интернет пестрит различными объявлениями поиска инвестора, но в таком случае шансы на успех минимальны, и есть вероятность натолкнуться на мошенников. Поэтому в своих поисках не стоит ограничиваться только интернетом. Как альтернативный вариант — воспользоваться помощью друзей и знакомых. Это сводит к минимуму все риски, к тому же некоторые из них могут сами выступить в качестве контрагента.

В ином случае есть предпринимательские сообщества, можно посещать тематические выставки и конференции, интересоваться инвестиционными фондами, деловыми форумами и клубами.

Технопарки

Многим начинающим предпринимателям в поисках поддержки стоит обратить внимание на технопарки. Данные структуры входят в состав институтов или вузов. Их действия направлены на внедрение в широкое производство высоких (hi-tech) технологий. Они являются связующим звеном между крупными промышленниками и представителями малого бизнеса.

Для доступа в технопарк необходим правильно продуманный бизнес-план. При одобрении проекта с предпринимателем заключают контракт сроком до 3 лет с предоставлением производственного модуля в целях реализации бизнеса.

Сервисное обслуживание технопарка подразумевает предоставление льготных расценок по услугам связи, консультации от специалистов разного профиля. При необходимости может быть оказана помощь в получении кредита на необходимые расходы в ходе осуществления бизнес-проекта.

Бизнес-инкубаторы

Бизнес-инкубаторы практически схожи с технопарками, но работают несколько иначе. Данная структура создана специально для малого бизнеса. Подавать заявки может любой предприниматель вне зависимости от вида деятельности. Работу по подбору клиентуры может вести администрация или курирующие государственные учреждения.

Немалое количество таких инкубаторов создаётся государством на пустых местах промышленных предприятий. Это позволяет объединить на промышленной территории сразу несколько корпусов (склад, офис, производственное помещение). Пребывание в данной структуре рассчитано от 3 до 5 лет, потом право на льготы теряется.

Кредитные кооперативы

Обращение в любой кредитный кооператив станет лучшей альтернативой банкам. Такие структуры создают преимущественно частные лица и могут выдать суммы в пределах от 100 до 350 тысяч рублей. При высоких процентах они предъявляют не такие жёсткие требования, как банки. Вдобавок, и срок на рассмотрение заявки у них меньше.

В связи с этим, такой вариант подходит, если бизнес находится в крайне плачевном состоянии, или вы хотите брать средства на совсем маленький срок.

Государственная гарантия

Государственная организация может выступить лишь в качестве поручителя, поскольку свои финансы у них отсутствуют. Это позволит получить от банка практически любую сумму, так как в крайних обстоятельствах государство обязуется вернуть банку 40-50% от займа.

Такие государственные структуры по поддержке малого предпринимательства можно найти в любом крупном городе.

Грант

Это самый лучший вариант, на какой только может рассчитывать любой бизнесмен. Причина достаточно ясна — его не нужно отдавать. Данные средства малому и среднему бизнесу выделяются лишь из государственного бюджета. Средства будут выделены на ту деятельность, которая больше всего представляет интерес для какого-нибудь конкретного региона государства.

К примеру, грант можно получить на , по производству новых энергосберегающих технологий. Проект, направленный на оздоровление и защиту природы, тоже будет приоритетным перед другими.

В большинстве случаев гранты предусмотрены на проекты, которые связаны с инновационными технологиями в области научных разработок.

В некоторых случаях его может выдать какая-нибудь компания, у которой имеется интерес к внедрению в производство новых технологий. Помимо этого, распределение грантов может происходить через институты и вузы научной сферы. О них также можно узнать на проводимых отраслевых выставках.

Количество грантов на территории России невелико. Но в кризисное время государством предполагается активно развивать данную программу. Возможно, это приведёт к увеличению их количества.

Доверяй, но проверяй

Независимо от того, какой способ используется при поиске инвестора, этого человека или организацию стоит проверить на честность. Это потребует некоторого дополнительного времени, но в таком случае риск обмана существенно снизится. Для этого можно сделать следующее: начать с поиска доступной информации о кредиторе касательно его прошлого опыта, сколько у него было успешных сделок, есть ли провальные. В последнем случае также изучить причины провала.

Важным фактором выступает репутация. Нужно узнать, какова она в различных деловых кругах. Не менее важно знать, как ведёт себя кредитор в тяжёлых случаях.

Более подробно о всех вариантах поиска вы можете узнать из следующего видео:

Варианты поиска для стартапов

Не менее трудными окажутся поиски инвестора для предпринимателя, который начинает своё дело с нуля. Но, прежде чем приступать к самим поискам, необходимо . В нём должны быть учтены затраты, окупаемость, результаты по анализу рынка, рисков и конкуренции.

Чтобы привлечь кредитора, важно указать некоторые моменты:

• Суть бизнеса . В краткой форме описать основную идею, кого она сможет привлечь и какие выгоды сулит.
• Команда . Кто именно примет участие в реализации проекта с указанием обязанностей участников.
• Конкуренция . Нужно указать, чем собственный проект отличается от других, и какова конкуренция.
• Стоимость . Детально ознакомить с бюджетом проекта.
• Срок . Описать каждый этап.
• Маркетинг . Указать варианты привлечения клиентов и способы продвижения продукции на рынке.

Главное — дать понять инвестору, какие именно особенности делают проект по-настоящему уникальным.

В некоторых городах проводятся специальные отраслевые конференции, где стартаперы и инвесторы могут найти друг друга. Об этом можно узнать, если ввести соответствующий запрос в любой поисковой системе. Помимо этого, на территории России государство оказывает поддержку малому и среднему бизнесу. То есть можно обратиться в администрацию своего города на предмет доступности материальной помощи. Она может быть получена несколькими способами и в некоторых случаях безвозмездно.

Можно обратиться за помощью к инвестиционным брокерам. Это существенно ускорит поиски, поскольку такие люди имеют богатый опыт по организации правильного инвестирования. За свои услуги брокеры потребуют от 3 до 5%.

Бизнес-ангелы

Любому начинающему предпринимателю стоит обратиться в различные деловые сообщества. Самая серьёзная организация – это «СБАР» (Сообщество бизнес-ангелов России). Если рассматриваемый проект вызовет одобрение, то предпринимателю будет оказана помощь в создании бизнес-плана и его презентации кредиторам.

Кто такие эти бизнес-ангелы? Это любое частное лицо, которое готово вложить средства на открытие и развитие нового бизнеса, причём даже на самых ранних стадиях.

В некоторых случаях бизнес-ангелы могут получить свою долю в предприятии. Они не ждут какой-то мгновенной отдачи. Лишь по истечении нескольких лет, когда в бизнесе будут наблюдаться большие успехи, а доля «ангелов» достигнет максимума, они покидают дело, прихватив свою законную часть. Таковым является основной принцип их работы. При этом каждый знает, что может просто потерять все свои средства, и идёт на такой шаг осознано.

Бизнес-ангелы могут оказывать не только финансовую поддержку, они обладают богатым опытом и обширными деловыми связями. Всем тем, чего так недостаёт начинающему бизнесмену.

Акселераторы

Это своего рода смесь из таких структур, как венчурный фонд и конкурс. Победитель такого тендера получает не только солидную финансовую поддержку, но может рассчитывать и на офис, деловые контакты с выходом на партнёров и каналы сбыта. Акселератор имеет полное право на свою долю в бизнесе. Как правило, подобные организации имеют государственную поддержку.

Для бизнес-акселератора главное — какую ценность для потребительского рынка представляет проект начинающего предпринимателя. Данную структуру можно сравнить с инкубатором, только здесь имеются свои особенности. Сюда следует обращаться, имея в наличии укомплектованную команду.

Варианты поиска за рубежом

Иногда возникает необходимость в привлечении инвестицией за границей. Главное, чтобы выбранная страна была стабильна в экономическом и политическом плане.

Самый идеальный вариант – это поиски в интернете. Где именно? В социальных сетях и на специализированных ресурсах.

При хороших знаниях иностранных языков можно регистрироваться на зарубежных сайтах и заводить новые деловые знакомства. Впрочем, заграничные компании можно найти и на отечественных ресурсах , стоит только хорошо поискать.

Какие могут быть условия инвестиций?

Рассматривая вопрос возможных условий, не стоит забывать, что главной задачей является получение дохода в том объёме и сроке, в каких планировалось. Некоторые важные условия:

• наличие бизнес-плана;
• наличие репутации как главы, так и бизнеса;
• точные данные;
• условия реализации капитала и дохода;
• правильное соотношение риска к доходу.

Любой инвестор пристальное внимание уделяет бизнес-плану. Ни один человек не станет вкладываться в дело, не имея о нём чёткого представления.

Если есть хорошая репутация, то шансы получить средства для бизнеса существенно повышаются. Никто не станет оказывать финансовую поддержку неизвестным компаниям. В связи с этим внимание могут заслужить те руководители, которые пользуются заслуженным доверием в определённых деловых кругах.

Обязательным условием является прозрачность бизнеса. Невозможно заручиться поддержкой инвесторов, скрывая сведения касательно ведения дела. Сюда относится все, что связано с налоговыми службами, а также взаимодействие со СМИ.

То, как именно планируется реализация капитала и прибыли, представляет для портфельных инвесторов главную ценность.

Для любого инвестора важным является правильно соотнести объем планируемого дохода к возможному риску. Некоторые предпочитают не рисковать в случае получения небольшой прибыли. Но есть и те, кто не боится рисков, если на кону максимальная отдача.