จะทำให้ข้อเสนอทางธุรกิจของคุณน่าสนใจและค้นหานักลงทุนเอกชนได้อย่างไร? คุณค้นหานักลงทุนสำหรับสตาร์ทอัพที่ไหนและอย่างไร? ใครสามารถช่วยได้หากฉันกำลังมองหานักลงทุนเพื่อเปิดธุรกิจในมอสโก?

สวัสดีทุกคนที่เยี่ยมชมเว็บไซต์ของเรา! ติดต่อ Denis Kuderin ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน

มาต่อเรื่องการลงทุนกันต่อ ในบทความใหม่ ฉันจะพยายามตอบโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีหานักลงทุนสำหรับโครงการธุรกิจ สตาร์ทอัพ และความพยายามเชิงพาณิชย์อื่น ๆ

การตีพิมพ์จะเป็นประโยชน์สำหรับทั้งผู้ประกอบการมือใหม่และผู้ที่มีประสบการณ์ในการส่งเสริมและพัฒนาธุรกิจของตนเองแล้ว

เอาล่ะ มาเริ่มกันเลย!

1. ทำไมพวกเขาถึงมองหานักลงทุน?

ธุรกิจใด ๆ ต้องการการสนับสนุนทางการเงิน หากไม่มีการดึงดูดเงินทุน การพัฒนาโครงการอย่างเต็มรูปแบบจึงเป็นไปไม่ได้ - มันจะตายในวัยเด็ก

การประหยัดเงินและการอดทนรอช่วงเวลาที่เหมาะสมไม่ใช่ทางเลือก: ในธุรกิจ เวลาเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดสู่ความสำเร็จ ในขณะที่คุณประหยัดเงิน ช่องของคุณจะถูกครอบครองโดยคู่แข่งที่คล่องตัวอย่างแน่นอน

ไม่มีอะไรผิดปกติกับการขาดการเงิน แม้แต่บริษัทสมัยใหม่ที่ใหญ่ที่สุด (เช่น Google) ในระยะเปิดตัวก็ได้รับการพัฒนาโดยเฉพาะโดยใช้เงินทุนของบุคคลที่สาม

วิสาหกิจรุ่นใหม่และมีแนวโน้มจะรู้สึกว่าขาดแคลนการเงิน ตามกฎแล้ว สิ่งนี้จะมีความสมดุลด้วยแนวคิดที่มีแนวโน้มมากเกินไป ทุกวันนี้ กระบวนการค้นหานักลงทุนนั้นง่ายขึ้นอย่างมาก - มีกองทุนและบริษัทหลายร้อยแห่งที่พร้อมจะจัดหาทรัพยากรให้กับนักธุรกิจหน้าใหม่

อย่างไรก็ตาม กองทุนเหล่านี้ไม่ได้ให้เงินแก่นักธุรกิจทุกคน ขั้นแรก คุณต้องโน้มน้าวให้คู่ของคุณร่วมมือกับคุณ พิสูจน์ว่าโครงการของคุณดีกว่า มีแนวโน้มมากกว่า และน่าสนใจมากกว่าคู่แข่งของคุณ และจัดทำแผนธุรกิจที่มีความสามารถ

และเนื่องจากนักลงทุนส่วนใหญ่เป็นมืออาชีพที่มีประสบการณ์มายาวนาน พวกเขาจึงสามารถระบุได้อย่างแม่นยำว่าควรลงทุนตรงไหนดีกว่าเพื่อรับประกันผลกำไร

ข้อควรจำ: มูลนิธิและนักลงทุนเอกชนไม่ได้มีส่วนร่วมในการกุศล พวกเขามีความสนใจอย่างเต็มที่และได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนโดยเร็วที่สุด

แหล่งเงินทุนใดๆ - สถาบันสินเชื่อ, บริษัทร่วมลงทุน, ตัวแทนธุรกิจ - สนใจที่จะคืนสินทรัพย์ของตนและไม่ให้เงินโดยไม่มีเหตุทางการค้าที่เพียงพอ ข้อยกเว้นคือองค์กรที่ออกเงินช่วยเหลือ แต่จะดึงดูดความสนใจได้ยากยิ่งกว่า

คำถามธรรมชาติเกิดขึ้น:

• จะดึงดูดนักลงทุนมายังธุรกิจของคุณได้อย่างไร?
• จะพูดคุยกับนักลงทุนอย่างไรไม่ให้ถูกปฏิเสธ?
• ติดต่อกองทุนรวม ธนาคาร นักธุรกิจ เพื่อน และคนรู้จักโดยตรงได้ที่ไหน?

ฉันจะพยายามตอบคำถามเหล่านี้ (และอื่น ๆ ) ในหัวข้อต่อ ๆ ไปของเอกสารนี้

2. นักลงทุนอาจสนใจอะไร?

เหตุใดผู้ประกอบการบางรายจึงสามารถหาเงินได้ในเวลาไม่กี่วัน ในขณะที่บางรายใช้เวลาหลายปีในการค้นหาการสนับสนุนทางการเงินสำหรับโครงการที่มีแนวโน้ม (เมื่อมองแวบแรก)

ไม่ใช่เรื่องของเสน่ห์ตามธรรมชาติเลย (เจาะจงกว่านั้น ไม่ใช่แค่เพียงเสน่ห์เท่านั้น) การดึงดูดนักลงทุนให้สนใจนั้นเป็นศาสตร์ทั้งหมดหรือกระทั่งศิลปะอย่างหนึ่ง ประการแรก นักลงทุนต้องการหลักประกันว่าเงินของพวกเขาจะได้ผล

นักลงทุนทุกคนจำเป็นต้องรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับผู้เข้าร่วมธุรกิจ - ความสามารถทางวิชาชีพและระดับองค์กร แรงจูงใจ และเป้าหมาย

ในการขอความร่วมมือจากพันธมิตรผู้ประกอบการควรเตรียมตัวล่วงหน้า ดังนี้

1. การนำเสนอโครงการของคุณ– การแนะนำที่น่าสนใจเกี่ยวกับแก่นแท้และความหมายของธุรกิจที่กำลังจะเกิดขึ้นคือความสำเร็จเพียงครึ่งเดียว
2. แผนธุรกิจที่มีความสามารถ: เอกสารนี้ เหนือสิ่งอื่นใด ต้องมีตัวบ่งชี้เฉพาะที่บริษัทตั้งใจที่จะบรรลุผลในช่วงระยะเวลาหนึ่ง
3. แผนการใช้เงินที่ได้รับตามความเป็นจริง– นักลงทุนจะต้องรู้ว่าเงินทุนที่มอบให้เขาจะไปที่ไหน

พันธมิตรของคุณไม่จำเป็นต้องมีข้อมูลที่มากเกินไป แต่คุณควรมีคำตอบที่พร้อมสำหรับคำถามที่เป็นไปได้จากนักลงทุน การมองโลกในแง่ดีมากเกินไปจะไม่สร้างแรงบันดาลใจให้เกิดความมั่นใจ อย่าพยายามเพิ่มผลกำไรที่เป็นไปได้และอย่านิ่งเงียบเกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

พยายามทำให้นักลงทุนสนใจในความคิดริเริ่มของแนวคิดของคุณ แต่อย่าลืมว่านวัตกรรมที่ต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิงอาจทำให้ผู้ให้กู้ที่อนุรักษ์นิยมกลัว

ตัวอย่าง

นักพัฒนาสตาร์ทอัพเริ่มการสนทนากับนักลงทุนด้วยวลีต่อไปนี้: “ฉันต้องการมอบผลิตภัณฑ์ที่ไม่เคยมีในตลาดมาก่อน!” ฟังดูน่าประทับใจ แต่นักธุรกิจที่มีประสบการณ์จะต้องระวังทันที เขารู้ดีว่าโดยปกติแล้วไม่มีอะไรในตลาดที่ไม่มีความต้องการ

แม้ว่าผลิตภัณฑ์ของคุณจะมีเอกลักษณ์เฉพาะตัวอย่างแท้จริง แต่จงเตรียมพร้อมที่จะพิสูจน์ให้ผู้มีโอกาสเป็นคู่ค้าของคุณด้วยข้อเท็จจริง คิดล่วงหน้าว่าคุณจะจัดการกับข้อโต้แย้งและวิเคราะห์ความเสี่ยงส่วนบุคคลอย่างไร

เมื่อเริ่มการค้นหาขอแนะนำให้ระบุกลุ่มผู้ที่จะสนใจข้อเสนอของคุณทันที การกระทำของคุณต้องมีจุดมุ่งหมาย คุณสามารถค้นหาพันธมิตรได้ด้วยตัวเองหรือด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษามืออาชีพ

3. วิธีค้นหานักลงทุน - คำแนะนำทีละขั้นตอนสำหรับนักธุรกิจมือใหม่

ด้วยการกระทำอย่างสม่ำเสมอ มีความสามารถ และอย่างที่พวกเขากล่าวว่า “ตามหลักวิทยาศาสตร์” คุณจะบรรลุผลเร็วขึ้นมาก กฎหลักในการค้นหาแหล่งเงินทุนคือการคำนึงถึงผลประโยชน์ของนักลงทุนด้วย โปรดจำไว้ว่าบุคคลที่ให้เงินกู้มักจะได้รับคำแนะนำจากการพิจารณาทางการค้า

พันธมิตรที่มีศักยภาพของคุณไม่จำเป็นต้องมีนวัตกรรม พวกเขาไม่ได้กังวลกับความเป็นอยู่ของคุณเลย แต่ต้องเพิ่มจำนวนและรักษาเงินทุนของตนเอง หลายคนไม่สนใจแนวคิดทางธุรกิจใหม่ ๆ เลย เนื่องจากพวกเขาเบื่อหน่ายกับการค้าขายที่กระตือรือร้นอยู่แล้ว

นักลงทุนได้รับเงินจากแรงงานของตนเองแล้ว และตอนนี้เพียงต้องการรับรายได้เชิงรับจากสินทรัพย์ของพวกเขา ขณะเดียวกันพวกเขาก็สนใจแนวทางที่จะนำมาซึ่ง มากกว่าเงินมากกว่ากองทุนรวม ธนาคาร และการลงทุนแบบเดิมๆ

งานของคุณคือโน้มน้าวพันธมิตรของคุณว่าคุณจะให้รายได้ดังกล่าวแก่พวกเขา

ขั้นตอนที่ 1 สร้างแผนธุรกิจที่ชัดเจน

แผนธุรกิจเป็นสิ่งแรกที่นักลงทุนให้ความสนใจ หากคุณไม่มีกลยุทธ์การพัฒนาที่ออกแบบมาอย่างดี โอกาสในการประสบความสำเร็จในการขอรับการสนับสนุนทางการเงินจะมีน้อยมาก

แผนควรมีรายการต่อไปนี้:

• สาระสำคัญของแนวคิดที่เสนอ
• ขนาดของการลงทุนที่ต้องการ
• ผลประโยชน์ทางการค้าสำหรับนักลงทุน
• ระยะเวลาคืนทุนโดยประมาณและกำไรแรก
• แนวโน้มการพัฒนาของบริษัท

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ใส่ใจในทุกรายละเอียดจนถึงการดำเนินการเอกสาร: แนะนำให้พิมพ์บนกระดาษคุณภาพสูงและมาพร้อมกับการออกแบบกราฟิกระดับมืออาชีพ

ขั้นตอนที่ 2 ตัดสินใจเลือกรูปแบบความร่วมมือที่เหมาะสม

มีปฏิสัมพันธ์ระหว่างผู้รับการลงทุนและนักลงทุนหลายวิธี จำเป็นต้องตัดสินใจล่วงหน้าว่าแบบฟอร์มใดจะมีประสิทธิภาพสูงสุดสำหรับบริษัทของคุณ

นักลงทุนบางรายให้เงินโดยคิดดอกเบี้ย บางรายอาจเรียกร้องส่วนแบ่งในธุรกิจหรือค่าคอมมิชชั่นจากรายได้ในอนาคต เมื่อเลือกรูปแบบความร่วมมือที่ยอมรับได้มากที่สุดสำหรับคุณแล้ว โปรดระบุไว้ในแผนด้วย

โปรดจำไว้ว่านักธุรกิจหน้าใหม่ต้องมีความยืดหยุ่น หากนักลงทุนยืนกรานที่จะโต้ตอบในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง มันอาจจะคุ้มค่าที่จะพบเขาครึ่งทาง

ขั้นตอนที่ 3 เราขอความช่วยเหลือจากนักธุรกิจที่มีประสบการณ์

ผู้ประกอบการที่มีประสบการณ์ซึ่งทำงานในช่องที่คุณเลือกมาเป็นเวลานานจะเข้าใจผู้เริ่มต้นได้ดีที่สุด นักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จหลายคนยินดีให้คำแนะนำแก่ยุคใหม่หากพวกเขากำลังวางแผนความร่วมมือที่เป็นประโยชน์ร่วมกันในอนาคต

แม้ว่า "เพื่อนรุ่นพี่" หลังจากฟังแนวคิดทางธุรกิจแล้วไม่ได้ตัดสินใจที่จะลงทุนโดยตรง แต่เขาจะมอบคำพูดหรือความปรารถนาอันมีค่าที่จะพาคุณไปสู่ความสำเร็จในอนาคตอย่างแน่นอน นอกจากนี้ เขาอาจแนะนำผู้สมัครรับเลือกตั้งของคุณให้ผู้อื่นทราบด้วย

ขั้นตอนที่ 4 เจรจา

การตอบสนองเชิงบวกต่อข้อเสนอการลงทุนมักขึ้นอยู่กับการเจรจาที่ดำเนินการอย่างเชี่ยวชาญ

แม้ว่าคุณจะไม่มีปัญหาในการสื่อสารกับผู้คน แต่คุณต้องเตรียมตัวล่วงหน้าสำหรับการสนทนากับผู้ที่อาจเป็นนักลงทุน ดังที่ฉันได้กล่าวไปแล้ว คุณจะต้องมีคำตอบสำหรับคำถามที่เป็นไปได้และข้อโต้แย้งเชิงตรรกะเพื่อสนับสนุนความอยู่รอดของสตาร์ทอัพของคุณ

ในการพบปะกับผู้ที่อาจเป็นคู่ครองครั้งแรก คุณจะต้องนำเสนออย่างมีความสามารถ คุณจะไม่ผิดพลาดหากคุณเชิญผู้เชี่ยวชาญเข้าร่วมในการนำเสนอโครงการซึ่งจะอธิบายความแตกต่างทั้งหมดของแนวคิดของคุณอย่างชัดเจนและชัดเจน

ขั้นตอนที่ 5 สรุปข้อตกลง

จุดสุดยอดของการประชุมคือการลงนามในเอกสารการลงทุนหรือข้อตกลงความร่วมมือ ฉันคิดว่าไม่จำเป็นต้องเตือนคุณว่าควรอ่านสัญญาไม่ใช่แบบอ่านง่าย จะดียิ่งขึ้นหากทนายความมืออาชีพทำความคุ้นเคย

สัญญาจะต้องระบุ:

• จำนวนเงินลงทุน
• เงื่อนไขการโต้ตอบ
• สิทธิและหน้าที่ของคู่ค้า

ตามเอกสารเงินจะถูกโอนไปให้ลูกค้าภายใต้เงื่อนไขบางประการ สาระสำคัญของเงื่อนไขเหล่านี้คือเงินทุนจะลงทุนในธุรกิจโดยเฉพาะ (การผลิต อุปกรณ์ การสร้างโครงการออนไลน์)

นักลงทุนจะต้องแน่ใจว่าทรัพย์สินของเขาจะไม่ถูกใช้ (แม้บางส่วน) เพื่อความต้องการภายนอก - ตัวอย่างเช่นเพื่อชำระหนี้ของหัวหน้าสตาร์ทอัพ

4. จะหานักลงทุนได้ที่ไหน - 5 วิธีที่พิสูจน์แล้ว

เรามาถึงคำถามที่สำคัญที่สุดถัดไป - จะหานักลงทุนได้ที่ไหน? คำตอบสั้น ๆ (แม้ว่าจะซ้ำซาก) มีดังนี้: คุณสามารถหานักลงทุนธุรกิจได้ทุกที่

คุณเพียงแค่ต้องมองไปรอบ ๆ อย่างระมัดระวังแล้วคุณจะเห็นว่ามีเงินหมุนเวียนอยู่ในพื้นที่ทางการเงินจำนวนเท่าใด กองทุนเหล่านี้กำลังรอการ "หมุนเวียน" โดยผู้คนที่กระตือรือร้นและกล้าได้กล้าเสีย ซึ่ง (ฉันเชื่ออย่างจริงใจ) คือผู้อ่านของเรา

พิจารณาวิธีที่ได้รับความนิยมสูงสุดในการดึงดูดทรัพยากรทางการเงินให้กับโครงการของคุณ

วิธีที่ 1. เพื่อนและญาติ

แน่นอนว่าไม่น่าเป็นไปได้ที่คุณเคยได้ยินวลีดังกล่าวจากเพื่อนของคุณ: “ฉันหวังว่าฉันจะได้เป็นนักลงทุนในสตาร์ทอัพที่มีอนาคต” อย่างไรก็ตาม วงกลมด้านในคือบริเวณที่คุณควรเริ่มค้นหา

นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักธุรกิจรุ่นใหม่และมือใหม่ ซึ่งจำนวนผู้ติดต่อที่แท้จริงในโลกธุรกิจมักจะเป็นศูนย์ แต่เกือบทุกคนมีเพื่อนหรือญาติที่มีจำนวนเงินที่จำเป็นสำหรับการฝากเงินครั้งแรก

และบ่อยครั้งที่คนเหล่านี้ไม่รู้ว่าจะนำเงิน "ฟรี" ไปไว้ที่ไหน เนื่องจากความรู้ทางการเงินในระดับต่ำ บางครั้งพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียจึงไม่สงสัยด้วยซ้ำว่าสินทรัพย์ที่มีอยู่ของตนสามารถและควรเพิ่มขึ้นด้วยการลงทุนอย่างชาญฉลาด

อย่างไรก็ตาม ทุกคนมุ่งมั่นที่จะปกป้องการเงินของตนจากภาวะเงินเฟ้อ เป้าหมายของคุณคือการโน้มน้าวให้เพื่อนของคุณมาเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจ ฉันยอมรับว่างานนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย ในประเทศของเรา แม้แต่คนใกล้ชิดก็มักจะไม่ไว้วางใจซึ่งกันและกัน แต่ก็ไม่ยากไปกว่าการกู้ยืมเงินจากธนาคารหรือกองทุนรวมที่ลงทุน

คำแนะนำเดียวของฉันคืออย่าสัญญากับภูเขาทองคำกับเพื่อน ลุง ป้า และลูกพี่ลูกน้องของคุณ เป็นจริง ปฏิบัติต่อคนที่คุณรักในฐานะนักลงทุนอย่างเป็นทางการ: คุณสามารถจัดทำแผนธุรกิจที่ครบถ้วนเพื่อขจัดข้อสงสัยใดๆ ให้กับพวกเขาได้

วิธีที่ 2. ผู้ประกอบการที่มีประสบการณ์

แม้แต่ในเมืองที่เล็กที่สุดก็ยังมีผู้คนที่เป็นเจ้าของธุรกิจที่ประสบความสำเร็จและได้สะสมทรัพย์สมบัติมากมายไว้แล้ว ผู้ประกอบการที่มีประสบการณ์เข้าใจว่าเงินควรจะทำงาน และไม่ใช่น้ำหนักที่ตายแล้ว

นักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จมักจะมองหาสถานที่ที่จะลงทุนเพื่อสร้างผลกำไรที่มั่นคงโดยไม่ต้องใช้แรงงานมากนัก งานของคุณคือทำให้คนเหล่านี้เชื่อในแนวคิดทางธุรกิจของคุณและลงทุนในความพยายามครั้งใหม่

มีสองตัวเลือกความร่วมมือหลัก:

• รับเงินในรูปของเงินกู้ระยะยาว
• เสนอการมีส่วนร่วมในโครงการ

ในกรณีที่สอง เสรีภาพในการดำเนินการของคุณจะถูกจำกัดอย่างมาก แต่นักธุรกิจที่มีประสบการณ์จะเต็มใจที่จะร่วมมือดังกล่าวมากกว่า

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการค้นหานักลงทุนในบทความ “”

วิธีที่ 3. กองทุนรวมที่ลงทุน

โครงสร้างดังกล่าวมักจะเชี่ยวชาญในการช่วยเหลือธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง หากต้องการรับเงินจากกองทุนรวมที่ลงทุน คุณต้องพิสูจน์ให้ตัวแทนทราบถึงความมีชีวิตของโครงการของคุณ

ตัวเลือกนี้เหมาะสำหรับผู้ที่มีธุรกิจอยู่แล้ว แต่ไม่มีเงินทุนเพียงพอที่จะพัฒนา สำหรับการตัดสินใจเชิงบวกในส่วนของฝ่ายบริหารขององค์กร คุณจะต้องดำเนินการเตรียมการอย่างละเอียดอีกครั้ง

กล่าวคือเพื่อวิเคราะห์งานของบริษัทและจัดทำแผนการพัฒนาหรือสร้างใหม่

วิธีที่ 4. ตู้ฟักธุรกิจ

ศูนย์บ่มเพาะและอุทยานเทคโนโลยีเป็นวิธีการจัดสภาพแวดล้อมทางธุรกิจที่ดีสำหรับนักธุรกิจที่มีความมุ่งมั่น ในตู้ฟัก การพัฒนาของนักธุรกิจเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและไม่ลำบาก ผู้เริ่มต้นจะได้รับโอกาสในการตระหนักถึงแนวคิดของตนเองด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุด

เมืองใหญ่ทุกแห่งมีศูนย์บ่มเพาะธุรกิจตั้งแต่หนึ่งแห่งขึ้นไป พวกเขาอาจจะเรียกว่าศูนย์พัฒนาผู้ประกอบการหรืออย่างอื่น แต่สาระสำคัญของพวกเขาเหมือนกัน - เพื่อช่วยให้เด็กรุ่นใหม่สร้างธุรกิจหรือองค์กรของตนเอง

อุทยานเทคโนโลยีมักตั้งอยู่ที่มหาวิทยาลัยหรือสถาบันวิจัย หน้าที่ของพวกเขาคือการแนะนำการพัฒนาการผลิตที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีขั้นสูง (เทคโนโลยีขั้นสูง) ในทางปฏิบัติ ต้องขอบคุณอุทยานเทคโนโลยีที่ทำให้บริษัทอุตสาหกรรมขนาดใหญ่ได้รับประโยชน์จากความสำเร็จของธุรกิจขนาดเล็กที่เน้นความรู้

สถาบันประเภทนี้ในรัสเซียส่วนใหญ่ถูกสร้างขึ้นโดยได้รับการสนับสนุนจากรัฐ

วิธีที่ 5. ธนาคาร

วิธีดั้งเดิมที่สุดในการหาเงินทุนสำหรับธุรกิจ น่าเสียดายที่ไม่สามารถขอสินเชื่อได้เสมอไป

ข้อกำหนดทั่วไปขององค์กรทางการเงินสำหรับผู้รับสินเชื่อเพื่อกิจกรรมทางธุรกิจ:

• ความพร้อมของหลักประกัน
• ประวัติเครดิตที่ไร้ที่ติ;
• ผู้ค้ำประกันที่เชื่อถือได้

นอกจากนี้เงินกู้ดังกล่าวจะออกในอัตราดอกเบี้ยสูง (อัตราเฉลี่ย - 17%)

บางครั้งการขอสินเชื่ออุปโภคบริโภคอาจง่ายกว่า: ง่ายกว่า แต่ก็ไม่ได้ถูกกว่า ท้ายที่สุด หากสิ่งต่างๆ ไม่เป็นไปตามกะทันหัน คุณจะต้องชำระคืนไม่เพียงแต่หนี้เท่านั้น แต่ยังรวมถึงดอกเบี้ยค้างรับด้วย

หากผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ารายนี้ไม่ทำให้คุณกลัว คำแนะนำของฉันคือการกู้ยืมเงินจากบริษัทที่คุณมีบัญชีอยู่แล้ว หรือติดต่อองค์กรทางการเงินขนาดใหญ่ - Sberbank, .

ตารางแสดงผลิตภัณฑ์สินเชื่อยอดนิยมสำหรับผู้เริ่มธุรกิจขนาดเล็กและขนาดใหญ่:

5. แหล่งการลงทุนทางเลือก - มีอะไรบ้าง?

ไม่สามารถหานักลงทุนหรือมีจำนวนเงินเพียงพอที่จะดำเนินการตามแผนของคุณได้เสมอไป ในสถานการณ์เช่นนี้ พยายามขอความช่วยเหลือจากแหล่งอื่น

ซึ่งรวมถึง:

• กองทุนของรัฐเพื่อสนับสนุนการเป็นผู้ประกอบการ
• เงินอุดหนุนจากบริษัทเอกชน
• บริษัทที่เสนอเปิดธุรกิจแฟรนไชส์

ในมอสโกและเมืองอื่นๆ มีคณะกรรมการและศูนย์ส่งเสริมธุรกิจขนาดเล็ก/กลาง องค์กรเหล่านี้พร้อมที่จะทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันสินเชื่อและบางครั้งก็ให้เงินอุดหนุนเพื่อชำระอัตราดอกเบี้ยด้วย

บางบริษัท (โดยเฉพาะ " การสนับสนุนของรัสเซีย") พวกเขาเองก็พร้อมที่จะให้เงินสำหรับโครงการที่มีแนวโน้มด้วยซ้ำ ผู้สมัครขอรับเงินอุดหนุนจะถูกเลือกบนพื้นฐานการแข่งขัน

Grant เป็นตัวเลือกที่เป็นที่ต้องการมากที่สุดสำหรับนักธุรกิจรุ่นใหม่ ข้อดีของความช่วยเหลือดังกล่าวคือไม่จำเป็นต้องชำระคืน โดยไม่เสียค่าใช้จ่าย

การเงินได้รับการจัดสรรจากกองทุนงบประมาณและมุ่งไปที่การพัฒนาพื้นที่ธุรกิจที่มีความสำคัญสำหรับภูมิภาคหรือเมืองหนึ่งๆ มหาวิทยาลัยระดับภูมิภาคและมหานครขนาดใหญ่มักทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการออกสินเชื่อฟรี

นอกจากนี้ยังมีองค์กรระหว่างประเทศที่มีลักษณะคล้ายคลึงกัน เช่น มูลนิธิศักยภาพทางวิทยาศาสตร์

อย่าลืมว่าการมีเงินเพื่อพัฒนาธุรกิจไม่ได้รับประกันความสำเร็จ หลังจากเปิดตัวโครงการ เส้นทางที่ยาวและยุ่งยากรอคุณอยู่ เต็มไปด้วยอันตรายและอุปสรรค

ฉันอยากจะปิดท้ายด้วยคำกล่าวจากนักผจญภัยและผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จซึ่งมีการเผยแพร่แยกต่างหากบนเว็บไซต์ของเรา:

“ตอนนี้คุณรู้สึกว่าเงินของนักลงทุนเป็นตั๋วไปสู่ความฝันของคุณ แต่บุคคลเดียวที่สามารถทำให้ธุรกิจสตาร์ทอัพของคุณชนะได้ไม่ใช่นักลงทุนหรือที่ปรึกษา เป็นคุณนั้นเอง. ขอให้โชคดี!"

การลงทุนในหุ้น - คำแนะนำในการลงทุน: 5 ขั้นตอนง่ายๆ + ความช่วยเหลือจากมืออาชีพสำหรับนักลงทุนมือใหม่

การเริ่มต้นธุรกิจในหลายกรณีจำเป็นต้องดึงดูดการลงทุนจำนวนมาก เงินทุนที่เหมาะสมสามารถมีบทบาทสำคัญในการแนะนำสตาร์ทอัพสู่ตลาดที่มีแนวโน้มได้ทันท่วงที ปรับปรุงการรับรู้ในส่วนนี้ ขยายภูมิศาสตร์ และปรับปรุงการผลิตให้ทันสมัย คุณสามารถหานักลงทุนได้ที่ไหน? จะสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจกับเขาได้อย่างไร?

พวกเขากำลังมองหานักลงทุนเพื่อจุดประสงค์อะไร?

ก่อนที่จะถามคำถามว่าจะหานักลงทุนได้ที่ไหน คุณต้องตัดสินใจว่าการค้นหาพันธมิตรควรดำเนินการเพื่อวัตถุประสงค์ใด ตามกฎแล้วปัญหานี้ได้รับการแก้ไขโดยเจ้าขององค์กรการค้า เขาต้องการความช่วยเหลือจากนักลงทุนเนื่องจากมีเงินทุนไม่เพียงพอในการกำจัดส่วนตัวเพื่อที่จะดำเนินโครงการธุรกิจอย่างเต็มที่ นักลงทุนอาจสนใจที่จะจัดหาเงินทุนตามจำนวนที่ต้องการเพื่อที่จะได้รับประโยชน์จากการเติบโตของผลประกอบการของบริษัทในภายหลัง

กลไกการสร้างความสัมพันธ์กับนักลงทุนมีอะไรบ้าง?

นอกจากนี้ ก่อนที่จะคิดว่าจะหานักลงทุนได้จากที่ไหน ผู้ประกอบการจำเป็นต้องตัดสินใจเกี่ยวกับกลไกที่ต้องการในการสร้างความสัมพันธ์กับพันธมิตร อาจมีหลายอย่างเหล่านี้

ประการแรก ความสัมพันธ์ระหว่างผู้ประกอบการและหุ้นส่วนที่ยินดีจัดหาเงินทุนอาจถือเป็นการลงทุนโดยตรง กลไกนี้เกี่ยวข้องกับการจัดหาเงินทุนให้กับบริษัทเพื่อแลกกับการมีส่วนร่วมของพันธมิตรในการจัดการโดยตรงขององค์กรและในการกำหนดกลยุทธ์การพัฒนาธุรกิจ

ประการที่สอง การจัดหาเงินทุนสามารถระดมทุนได้ตามเงื่อนไขการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ กลไกนี้อนุมานว่าโดยการลงทุนเงินในการพัฒนาธุรกิจ หุ้นส่วนจะได้รับส่วนแบ่งในการเป็นเจ้าของบริษัทไปพร้อมๆ กัน ในกรณีแรก ผลประโยชน์ของนักลงทุนคือการมีส่วนร่วมในการบริหารจัดการขององค์กรขนาดใหญ่ที่มีศักยภาพและกลายเป็นสมาชิกผู้มีอิทธิพลของชุมชนธุรกิจ ประการที่สอง หากบริษัทเติบโตขึ้น หุ้นส่วนจะได้รับโอกาสในการเพิ่มทุนอย่างมีนัยสำคัญ

มีนักลงทุนประเภทใดบ้าง?

ความแตกต่างอีกประการหนึ่งที่ผู้ประกอบการต้องศึกษาก่อนตัดสินใจว่าจะหานักลงทุนได้จากที่ไหนคือการพิจารณาลักษณะเฉพาะของกิจกรรมของพันธมิตรที่พร้อมลงทุนในธุรกิจอื่น หัวข้อที่กลายเป็นผู้เข้าร่วมในความสัมพันธ์ทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องสามารถแสดงโดย: บุคคล, องค์กร ในทางกลับกัน ทั้งสองประเภทก็จัดเป็นผู้ลงทุนร่วมลงทุนและผู้พร้อมที่จะลงทุนในโครงการพื้นฐาน นักลงทุนอาจเป็นชาวรัสเซียและชาวต่างชาติก็ได้

เกณฑ์อีกประการหนึ่งในการจำแนกนิติบุคคลที่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ทางกฎหมายกับธุรกิจในประเด็นทางการเงินคือระดับการมีส่วนร่วมของรัฐ มีหน่วยงานของรัฐ ซึ่งส่วนใหญ่มักเป็นมูลนิธิที่ช่วยเหลือธุรกิจต่างๆ ในการระดมทุนหรือจัดหาให้ มีบริษัทเอกชนเต็มไปหมด

การระดมทุน

มีหมวดหมู่พิเศษของความสัมพันธ์ทางกฎหมายในด้านการลงทุน - การระดมทุน คำนี้สอดคล้องกับกลไกของการดำเนินธุรกิจโดยคนจำนวนมาก - กลุ่มสังคมส่วนบุคคลหรือเป็นตัวแทนของสังคมโดยรวม ตามกฎแล้ว นักลงทุนที่จัดหาเงินทุนให้กับผู้ประกอบการผ่านการระดมทุนคราวด์ฟันดิ้งจะไม่กำหนดภาระผูกพันใด ๆ กับพวกเขาในแง่ของการแลกเปลี่ยนเพื่อแบ่งปันในธุรกิจหรือการมีส่วนร่วมในการบริหารงานของบริษัท คุณลักษณะนี้จะกำหนดความนิยมอย่างมากของความสัมพันธ์ทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องไว้ล่วงหน้า ผู้ประกอบการจำนวนมากเมื่อคิดว่าจะหานักลงทุนได้จากที่ไหน ก่อนอื่นเลยหันไปหาการระดมทุน

นักลงทุนอาจสนใจอะไร?

ให้เราพิจารณาความแตกต่างเชิงปฏิบัติหลายประการที่แสดงถึงความสัมพันธ์ระหว่างผู้ประกอบการและหุ้นส่วนในแง่ของการจัดหาเงินทุนทางธุรกิจ ดังนั้น ก่อนที่จะคิดว่าจะหานักลงทุนสำหรับโครงการได้ที่ไหน คุณควรคำนึงถึงแง่มุมต่างๆ เช่น ความน่าดึงดูดใจของโครงการธุรกิจ ซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ที่ผู้มีโอกาสเป็นหุ้นส่วนจะให้ความสนใจเมื่อตัดสินใจลงทุนเงินในบริษัท อันไหนกันแน่?

ประการแรก นี่คือการมีตลาดขนาดใหญ่เพียงพอสำหรับการขายสินค้าและบริการที่บริษัทผลิต ตัวบ่งชี้ที่สองคือพลวัตของการพัฒนาอุตสาหกรรม ผู้ลงทุนมีความสนใจที่จะทำให้ผลิตภัณฑ์ที่ผลิตโดยบริษัทเป็นที่ต้องการของตลาดมาเป็นเวลานาน หากพลวัตของการพัฒนาอุตสาหกรรมที่องค์กรดำเนินธุรกิจค่อนข้างสูง คู่ค้าจะต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าผู้ประกอบการสามารถรับประกันการปล่อยสินค้าได้ทันเวลาซึ่งไม่ด้อยกว่าผลิตภัณฑ์ขององค์กรคู่แข่ง

จริงๆ แล้ว ระดับการแข่งขันก็เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญสำหรับนักลงทุนเช่นกัน ในเวลาเดียวกัน ค่าสูงอาจจะดีกว่าสำหรับคู่ค้าบางราย ในขณะที่ค่าต่ำสำหรับผู้อื่น ในกรณีแรก นักลงทุนและผู้ประกอบการสามารถใช้ประโยชน์จากการมีความต้องการผลิตภัณฑ์ที่ผลิตค่อนข้างคงที่และต่อต้านคู่แข่งเนื่องจากคุณภาพที่สูงขึ้นหรือราคาที่ต่ำกว่าของผลิตภัณฑ์ที่จำหน่ายสู่ตลาด การแข่งขันที่ต่ำเป็นสิ่งที่น่าดึงดูดในแง่ของความสามารถในการทำกำไรของบริษัท แน่นอนว่าหากมีความต้องการสินค้าที่ทางบริษัทผลิต

เกณฑ์ที่สำคัญอีกประการหนึ่งสำหรับนักลงทุนในการตัดสินใจเชิงบวกเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนของโครงการคือความถูกต้องของแผนธุรกิจ ตลาดอาจมีเงื่อนไขที่เหมาะสมที่สุด มีระดับความต้องการและการแข่งขันที่เหมาะสมที่สุด แต่หากผู้ประกอบการไม่ได้จัดทำแผนตามที่บริษัทจะใช้ประโยชน์จากข้อได้เปรียบเหล่านี้ นักลงทุนอาจตั้งคำถามถึงโอกาสในการจัดหาเงินทุนให้กับบริษัท

ปัจจัยต่อไปในการที่พันธมิตรจะตัดสินใจเชิงบวกเกี่ยวกับโครงการคือความสามารถของทีมที่เจ้าของธุรกิจทำงานด้วย หรือเรื่องส่วนตัวของเขา สถานการณ์ตลาดอาจมีความเหมาะสม แผนธุรกิจอาจมีรายละเอียด แต่การดำเนินการจะไม่อยู่ในระดับสูงสุดเนื่องจากจะดำเนินการโดยผู้ที่ไม่ได้รับการฝึกอบรม

สิ่งเหล่านี้เป็นปัจจัยหลักที่ผู้ประกอบการควรพิจารณาก่อนที่จะพิจารณาว่าจะหานักลงทุนสำหรับโครงการได้ที่ไหน หากเขาแก้ไขปัญหานี้สำเร็จ คุณสามารถพิจารณากลไกเฉพาะในการหาคู่ต่อไปได้ จะหานักลงทุนเพื่อเริ่มต้นธุรกิจขนาดกลางหรือขนาดใหญ่ในรัสเซียได้ที่ไหน?

จะหานักลงทุนสำหรับสตาร์ทอัพได้อย่างไร?

เริ่มจากลักษณะเฉพาะของการหาพันธมิตรสำหรับผู้ก่อตั้งสตาร์ทอัพ คุณค่าหลักของธุรกิจประเภทที่เกี่ยวข้องคือแนวคิดที่มีแนวโน้ม ตามกฎแล้วมีความโดดเด่นด้วยความคิดริเริ่มและความแตกต่างจากแนวคิดอื่น ๆ ส่วนใหญ่ เกณฑ์ที่สำคัญอีกประการหนึ่งในการประเมินโอกาสในการเริ่มต้นธุรกิจคือการไม่มีธุรกิจที่มีอยู่ในกลุ่มที่เกี่ยวข้องทั่วประเทศหรือภูมิภาคใดภูมิภาคหนึ่ง

มันเกิดขึ้นที่ผู้ประกอบการที่กำลังแก้ไขปัญหาว่าจะหานักลงทุนในมอสโกได้ที่ไหน แต่ตัดสินใจที่จะเปลี่ยนไปใช้ตลาดใดตลาดหนึ่งในหน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย เนื่องจากคู่แข่งอาจเปิดดำเนินการในเมืองหลวงของรัสเซียแล้ว ในขณะที่ธุรกิจที่คล้ายกันในภูมิภาคนี้จะไม่ได้รับการพัฒนามากนักหรือจะหายไปอย่างสิ้นเชิงในฐานะหน่วยงานทางเศรษฐกิจ

ข้างต้นเราได้ตรวจสอบกลไกหลักในการดึงดูดการลงทุน หากคำถามคือจะหานักลงทุนสำหรับสตาร์ทอัพได้ที่ไหน แผนการที่เหมาะสมที่สุดในกรณีนี้คือ: การดึงดูดการระดมทุนจากมวลชน ข้อดีของทั้งสองกลไกคือการไม่มีความเสี่ยงใหญ่สำหรับผู้ประกอบการ จริงอยู่ ในกรณีของโครงการร่วมทุน เจ้าของธุรกิจส่วนใหญ่จะต้องสละส่วนแบ่งในการเป็นเจ้าของบริษัท - ประเภทของการจัดหาเงินทุนที่เป็นปัญหาอยู่ภายใต้ประเภทของการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ อย่างไรก็ตาม ในกรณีนี้ ตามกฎแล้วพันธมิตรจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่ที่จำเป็นสำหรับข้อดีของการระดมทุนที่เห็นได้ชัดเช่นกัน - นี่คือโอกาสในการดึงดูดเงินทุนจำนวนมากในกรณีที่ไม่มีภาระผูกพันต่อนักลงทุนในส่วนใหญ่ กรณี

คุณจะพบนักลงทุนที่พร้อมลงทุนในการเริ่มต้นธุรกิจภายใต้กรอบของโครงการใดโครงการหนึ่งได้ที่ไหน?

หากเราพูดถึงโครงการร่วมทุน มีกองทุนพิเศษจำนวนมากที่เกี่ยวข้องอย่างแข็งขันในความสัมพันธ์ทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง มีอยู่ทั้งในสหพันธรัฐรัสเซียและต่างประเทศ และมีตัวแทนจากโครงสร้างภาครัฐและเอกชน บางครั้งก็เพียงพอแล้วเพียงแค่ค้นหาโครงการร่วมทุนหรือกองทุนร่วมลงทุนที่เหมาะสม จากนั้นทำความคุ้นเคยกับข้อเสนอของบริษัทที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับโอกาสในการเป็นหุ้นส่วนกับองค์กรเอกชน

จะหานักลงทุนได้อย่างไรและจะหาพวกเขาได้ที่ไหนเมื่อพูดถึงการระดมทุน? ความสัมพันธ์ทางกฎหมายรูปแบบนี้เกือบทั้งหมดเป็นแบบออนไลน์ มีโครงการที่ใหญ่ที่สุดจำนวนหนึ่ง - ทั้งรัสเซียและต่างประเทศ การใช้งานค่อนข้างง่าย แต่สิ่งสำคัญคือต้องสร้างคำอธิบายที่มีความสามารถของโครงการธุรกิจและบอกนักลงทุนที่มีศักยภาพเกี่ยวกับข้อดีของมัน

จะมองหานักลงทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กได้อย่างไร?

ตอนนี้เรามาดูกันว่าจะหานักลงทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กได้ที่ไหน กิจกรรมขององค์กรในรูปแบบนี้ถือว่าบริษัทไม่ใช่สตาร์ทอัพ แต่เป็นธุรกิจที่ดำเนินธุรกิจอยู่แล้วโดยมีการหมุนเวียนที่ยอมรับได้ไม่มากก็น้อย การลงทุนในกรณีนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อขยายหรือปรับปรุงการผลิตให้ทันสมัย ​​จัดทำแคมเปญการตลาดขนาดใหญ่เพื่อเพิ่มการรับรู้ถึงแบรนด์ในภูมิภาค ประเทศ หรือต่างประเทศ ตามกฎแล้ว ธุรกิจขนาดเล็กจะได้รับเงินทุนจากการมีส่วนร่วมของนักลงทุนที่เชี่ยวชาญในการสร้างความร่วมมือขั้นพื้นฐานกับบริษัทเอกชน

การลงทุนแบบร่วมลงทุนทำให้เกิดสถานการณ์ที่โดยหลักการแล้วหุ้นส่วนจะไม่สามารถคืนเงินลงทุนของตนเองได้ เนื่องจากธุรกิจจะไม่ทำกำไร ในทางกลับกัน หุ้นส่วนพื้นฐานจะถือว่านักลงทุนสามารถรับประกันผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นศูนย์เป็นอย่างน้อย และในอนาคตจะเพิ่มทุนอย่างมีนัยสำคัญผ่านการเติบโตขององค์กร

จะหานักลงทุนสำหรับธุรกิจขนาดเล็กได้ที่ไหน? ตามกฎแล้วปัญหาดังกล่าวได้รับการแก้ไขในระหว่างการประชุมส่วนตัวระหว่างผู้ประกอบการและพันธมิตรที่มีศักยภาพซึ่งพร้อมที่จะลงทุนเงินในการพัฒนาบริษัท พวกเขาสามารถจัดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมพิเศษ - การประชุมทางธุรกิจ โต๊ะกลม การนำเสนอ เป็นไปได้ที่ผู้ประกอบการและนักลงทุนจะสื่อสารกันในบรรยากาศที่ไม่เป็นทางการ เช่น ในงานปาร์ตี้ขององค์กรที่พวกเขาได้รับเชิญ การลงทุนขั้นพื้นฐานเป็นกิจกรรมประเภทหนึ่งในหมู่กองทุนทางการเงิน ข้อมูลเกี่ยวกับพวกเขาสามารถพบได้ในเครื่องมือค้นหา

จะหานักลงทุนสำหรับองค์กรขนาดกลางหรือขนาดใหญ่ได้อย่างไร?

ฉันจะหานักลงทุนสำหรับธุรกิจที่เป็นองค์กรขนาดกลางหรือขนาดใหญ่ได้ที่ไหน? เป็นที่น่าสังเกตว่าตามกฎแล้ว บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นขนาดใหญ่ซึ่งอย่างน้อยก็จัดอยู่ในประเภทธุรกิจขนาดกลางในตัวเองนั้นเป็นวัตถุการลงทุนที่เป็นที่ต้องการสำหรับนักการเงินที่มีประสบการณ์เนื่องจากเป็นธุรกิจที่ทำกำไรจากการดำเนินงาน ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่คุณอาจไม่ต้องมองหาพันธมิตรที่ยินดีนำเงินมาลงทุนในบริษัทหากเป็นไปตามเกณฑ์ขององค์กรขนาดใหญ่

อย่างไรก็ตาม อาจมีคำถามอีกข้อหนึ่งที่เกี่ยวข้อง นั่นคือจะหานักลงทุนเอกชนที่จะเป็นหุ้นส่วนที่เชื่อถือได้ได้ที่ไหน และพร้อมที่จะสร้างการเจรจาที่สร้างสรรค์เกี่ยวกับประเด็นการพัฒนาธุรกิจ ตามกฎแล้วจะได้รับการแก้ไขด้วยวิธีที่ไม่ใช่แบบสาธารณะ - ผ่านการสื่อสารกับนักการเงินรายใหญ่ภายในช่องทางส่วนตัว แต่ในบางกรณีก็เป็นไปได้ที่จะหานักลงทุนในงานใหญ่ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเรากำลังพูดถึงงานนิทรรศการระดับนานาชาติ เป็นต้น โอกาสในการสร้างความสัมพันธ์กับพันธมิตรส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับขอบเขตของธุรกิจ

ดังนั้นการแก้ปัญหา "จะหานักลงทุนเพื่อการก่อสร้างได้ที่ไหน" อาจแตกต่างอย่างมากจากงานเช่นการหาพันธมิตรในสาขาเทคโนโลยีสารสนเทศ ธุรกิจก่อสร้างและไอทีเป็นธุรกิจที่มีความสามารถในการทำกำไรและการพัฒนาที่แตกต่างกัน แต่ละคนต้องการความสามารถพิเศษของนักลงทุนเมื่อประเมินโอกาสในการลงทุนในบริษัทใดบริษัทหนึ่ง แต่แน่นอนว่ายังมีนักการเงินที่เชี่ยวชาญทั้งด้านการก่อสร้างและเทคโนโลยีสารสนเทศไม่แพ้กัน ดังนั้น กลยุทธ์การค้นหาการลงทุนส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับขนาดของบริษัท เช่นเดียวกับภาคเศรษฐกิจที่บริษัทเป็นตัวแทน สำหรับสตาร์ทอัพ แนวทางหนึ่งจะมีความสมเหตุสมผลมากกว่า และสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก บริษัทขนาดกลางและขนาดใหญ่ กลยุทธ์อื่นๆ

นอกจากนี้ยังจะเป็นประโยชน์ในการพิจารณาคำแนะนำหลายประการสำหรับผู้ประกอบการที่ตัดสินใจค้นหานักลงทุนและสร้างความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจกับเขา มาศึกษากลยุทธ์เหล่านั้นที่สามารถมีลักษณะเป็นสากลและเหมาะสมเพียงพอสำหรับธุรกิจทุกขนาด - สตาร์ทอัพ, องค์กรขนาดเล็ก, กลางหรือใหญ่

วิธีค้นหานักลงทุนและสร้างความสัมพันธ์กับเขา: คำแนะนำ

จริงๆ แล้ว การค้นหานักลงทุนในสภาพแวดล้อมทางสังคมที่ผู้คนมีส่วนร่วมในกิจกรรมใกล้กับโปรไฟล์ของบริษัทสื่อสารกันนั้นมีประโยชน์ ในกรณีที่การหานักลงทุนเอกชนเพื่อการก่อสร้างไม่ใช่ปัญหา การสร้างปฏิสัมพันธ์กับบุคคลที่อาจสนใจในด้านการขายอาจเป็นเรื่องยาก การลงทุนที่มีประสิทธิผลส่วนใหญ่เป็นผลมาจากความสามารถที่สูง ซึ่งส่วนใหญ่มักประสบความสำเร็จในความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านของนักการเงิน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนแนะนำให้เจ้าของบริษัทแจ้งผู้ที่อาจเป็นพันธมิตรก่อนว่าแหล่งเงินทุนอื่นใดที่คาดว่าจะถูกนำมาใช้ และความพร้อมที่แท้จริงของพวกเขาคือเท่าใด แนวทางนี้จะช่วยให้นักลงทุนเข้าใจบทบาทของตนเองที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจและประเมินความพร้อมในการปฏิบัติตาม ดังนั้น หากบริษัทใช้กองทุนเครดิตด้วย เจ้าของก็สามารถแจ้งให้หุ้นส่วนทราบได้อย่างชัดเจนว่าเขาสามารถวางใจได้ว่าจะได้ส่วนแบ่งในธุรกิจที่น้อยกว่าการที่นักลงทุนให้ทุนสนับสนุนโครงการเป็นรายบุคคล

ความแตกต่างที่สำคัญอีกประการหนึ่งคือการอภิปรายเงื่อนไขในการเปลี่ยนแปลงข้อตกลงที่บรรลุครั้งแรก อาจปรากฎว่าในระหว่างการพัฒนาโครงการจะเริ่มแสดงความสามารถในการทำกำไรมากขึ้นหรือน้อยลง (หรือพลวัตของผลตอบแทนจากการลงทุน) มากกว่าที่เจ้าของธุรกิจหรือนักลงทุนคาดหวังซึ่งเป็นผลมาจากการเปลี่ยนแปลงที่พวกเขาอาจต้องการ ลำดับการเข้าร่วมกิจกรรมของบริษัทเอง

ผู้ประกอบการควรหารือกับพันธมิตรของเขาเกี่ยวกับขั้นตอนการรายงานสำหรับธุรกรรมทางธุรกิจและองค์ประกอบของมัน นักลงทุนบางรายต้องการการจัดทำเอกสารทางบัญชีประเภทที่เหมาะสมเท่านั้นในขณะที่คนอื่น ๆ ต้องการรับความแตกต่างเหล่านี้ด้วย การชี้แจงความแตกต่างเหล่านี้ในช่วงแรก ๆ ของการเป็นหุ้นส่วนจะเป็นประโยชน์

ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญไม่เพียงแต่จะหานักลงทุนทางธุรกิจได้ที่ไหน แต่ยังรวมถึงวิธีการสร้างความร่วมมือระยะยาวกับเขาด้วย ความสามารถระดับสูงในการเป็นผู้ประกอบการนั้นมีคุณค่าเสมอ ดังนั้นนักลงทุนจะสนใจที่จะสร้างความร่วมมือที่มีประสิทธิภาพด้วย คุณต้องสามารถฟังเขาและคำนึงถึงความสนใจที่เขาแสดงออกมา

สรุป

ดังนั้นเราจึงดูคำถามว่าจะหานักลงทุนเอกชนตัวจริงได้ที่ไหน ความละเอียดที่ประสบความสำเร็จนั้นขึ้นอยู่กับขอบเขตของกิจกรรมของบริษัท ขนาดของบริษัท ระดับความสามารถของผู้ประกอบการและผู้เชี่ยวชาญที่เขาดึงดูด เงื่อนไขการจัดหาเงินทุนอื่น ๆ ของบริษัทมีบทบาทสำคัญ เช่นเดียวกับความเต็มใจของเจ้าของ (หากจำเป็น) ในการแก้ไขข้อตกลงที่ทำกับนักลงทุนเพื่อสร้างความร่วมมือระยะยาว

หมู่บ้านของเราก็อุดมไปด้วยคนรักม้าเช่นกัน เราได้จัดการแข่งขันขี่ม้าแล้วและมีสถานที่สำหรับสนามแข่งม้าด้วย มีม้าพันธุ์ดีทั้งสำหรับบุคคลธรรมดาและสำหรับหัวหน้าฟาร์มชาวนา คุณสามารถเสนอให้แขกได้ขี่ม้าในเส้นทางสูงสุด 80 กม. โดยใช้บัตรผ่านระดับกลาง ผู้ชื่นชอบการตกปลาจะสามารถจับปลาแม่น้ำได้ที่นี่: gudgeon, perch, chebak, burbot, ruffe... บ่อน้ำแห่งนี้เป็นที่อยู่ของปลาคาร์พกระจก ปลาคาร์พหญ้า ปลาคาร์พเงิน หอก กุ้งเครย์ฟิช... ในแม่น้ำบนภูเขา Kozlushka - greyling . การปรากฏตัวของปลาซิวและปลาซิวที่ไม่มีฟันในแม่น้ำบ่งบอกถึงความบริสุทธิ์ทางนิเวศวิทยาของแม่น้ำ การปรากฏตัวของกั้งในบ่อบ่งบอกถึงความบริสุทธิ์ของน้ำในบ่อ ตกปลาในพื้นที่ของเราตลอดทั้งปี - ฉันไม่อยากตกปลา แหล่งท่องเที่ยวอีกแห่งในชนบทห่างไกลของเราคือน้ำพุ 7 แห่งที่ไหลไปตามทิศทางต่างๆ ของหมู่บ้าน มีน้ำดำรงชีวิตและมีน้ำตาย การเก็บตัวอย่างน้ำเพื่อวิเคราะห์สิ่งเจือปนให้ผลลัพธ์สูงสุด (ประกอบด้วยไอออนเงินจำนวนมาก) ฤดูใบไม้ผลินี้เรียกว่า "กุญแจศักดิ์สิทธิ์" เรามีโซนที่สัตว์และนกไม่กลัวมนุษย์จริงๆ นี่คือเขตสันติภาพที่แท้จริงซึ่งเราต้องการสร้างเขตสงวนที่มีพันธุ์พืชหายากที่ระบุไว้ใน Red Book ซึ่งแขกจะสนใจ มีการเสนอให้สร้างพื้นที่คุ้มครองบน ​​"Kukuevka" - นั่นคือสิ่งที่เราเรียกว่าด้านใดด้านหนึ่งของหมู่บ้าน นี่คือเนินเขาที่งดงามราวภาพวาดซึ่งมีต้นไม้และพุ่มไม้จำนวนมากเติบโต เช่น แอสเพน ฮอว์ธอร์น ไวเบอร์นัม โรสฮิป เบิร์ดเชอร์รี่ และอะคาเซีย และในฤดูใบไม้ผลิ สีของนกเชอร์รี่และอะคาเซียก็ดูน่าพึงพอใจ กลิ่นหอมเย้ายวนชวนหลงใหล เสียงร้องของนกไนติงเกลที่สั่นเทาในตอนเช้าตื่นขึ้นมาอย่างอ่อนโยนและเตือนใจว่าชีวิตดำเนินต่อไปไม่หยุดนิ่ง - ใช้ชีวิตและมีความสุขเพลิดเพลินไปกับความงามและความเอื้ออาทรของธรรมชาติ ในฤดูร้อนและฤดูใบไม้ร่วง เก็บผลเบอร์รี่ - สตรอเบอร์รี่ไร้เดียงสา ผลไม้ไวเบอร์นัม เชอร์รี่เบิร์ด และโรสฮิป ในฤดูใบไม้ร่วง ทุกคนที่มองดูเนินเขาแห่งนี้จะเสียใจที่เขาไม่ใช่ศิลปิน ใบไม้ที่หลากสีสันและสดใสนั้นชวนให้หลงใหลในความงามของมัน สายลมพัดเพียงเล็กน้อย - และต้นแอสเพนก็เริ่มหายใจสั่นด้วยแรงสั่นสะเทือนเล็กน้อย
แพะกับลูก ๆ ของเธอออกมาตามทาง กวางโรปรากฏตัวขึ้นจากด้านหลังต้นไม้ และ Lisa Patrikeevna หรี่ตาอย่างเจ้าเล่ห์ของเธอ กำลังอาบแดดอยู่ แต่ด้วยความตกใจกลัวพุ่มไม้กิ่งไม้ กระต่ายตัวหนึ่งจึงเล็ดลอดผ่านไปมา ฝูงเป็ดและห่านป่ากำลังว่ายอยู่ในแม่น้ำอย่างร่าเริง ในตอนเช้า นกกระสาจับขาข้างหนึ่งไว้ดูกบ นกนางนวลส่งเสียงกรีดร้องที่ไหนสักแห่งบนท้องฟ้า ที่ไหนสักแห่งที่คุณได้ยินเสียงนกขมขื่น และนกกระเรียนกำลังสอนลูกของมันให้กางปีก และความงามนี้อยู่ร่วมกันอย่างสงบสุขเคียงข้างผู้คนและอาจเป็นหนึ่งในเป้าหมายของการมาเยือนของนักท่องเที่ยว เพื่อพัฒนาการท่องเที่ยวในหมู่บ้านจำเป็นต้องมีการลงทุนภาคเอกชนอย่างเข้มข้น อาคารสำเร็จรูปสองหลังกำลังรอเจ้าของอยู่ (ทรัพย์สินที่ไม่มีเจ้าของอยู่ระหว่างการจดทะเบียนเป็นทรัพย์สินของฝ่ายบริหาร) บนเว็บไซต์ของค่ายผู้บุกเบิกฤดูร้อนในอดีตที่ริมหมู่บ้านซึ่งไม่ต้องการค่าใช้จ่ายจำนวนมาก เพื่อซ่อมแซมซึ่งสามารถใช้เป็นศูนย์นันทนาการในฤดูร้อนหรือเป็นบ้านแยกสำหรับนักล่าได้ ยิ่งไปกว่านั้น ในบรรดาชาว Novoshipunovites ยังมีนายพรานมืออาชีพที่จะดูแลการยิงสัตว์และนกและจะเป็นแนวทางที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักล่า ฝ่ายบริหารเป็นเจ้าของโครงสร้างไฮดรอลิกที่มีผิวน้ำ 2,436,779 ตร.ม. ซึ่งสามารถจัดพื้นที่พักผ่อนหย่อนใจสำหรับคนรักน้ำได้ เช่น ว่ายน้ำในน้ำสะอาด ขี่เรือคาตามารัน สกู๊ตเตอร์น้ำ และอาบแดดบนชายหาด ที่นั่นคุณสามารถสร้างบ้านชาวประมงได้ซึ่งผู้ที่ต้องการพักผ่อนและอบไอน้ำ ผู้ที่ชอบความสูง - เครื่องร่อน - มีที่ไหนสักแห่งให้ถอด มีบางอย่างที่จะทะยานไปและมีบางอย่างที่ต้องวางแผน พิพิธภัณฑ์ของเราซึ่งเป็นอาคารสองชั้นขนาดใหญ่ประกอบด้วยหลายแผนก - "พืชและสัตว์", "ความรุ่งโรจน์ทางการทหาร", "ชีวิตและนิทานพื้นบ้าน" ก็ทรุดโทรมลงเช่นกัน และสามารถและควรได้รับการฟื้นฟู ไม่เพียงแต่เด็กๆ เท่านั้นที่จะสามารถเยี่ยมชมได้ แต่ผู้ใหญ่ยังจะพบว่ามันน่าสนใจและให้ความรู้อีกด้วย เรามีอาคารขนาดใหญ่ - ไม่ใช่ในศูนย์กลางภูมิภาคทุกแห่ง

เรามีอาคารขนาดใหญ่ - ไม่ใช่ทุกศูนย์ภูมิภาคจะมีสโมสรเช่นนี้ แน่นอนว่าต้องมีการซ่อมแซมครั้งใหญ่ด้วย คอนเสิร์ตฮอลล์สามารถรองรับคนได้ 500 คน ซึ่งเป็นเวทีขนาดใหญ่ที่ให้คุณเชิญโรงละครและละครสัตว์มาได้ ล็อบบี้ขนาดใหญ่ ห้องล็อกเกอร์ ห้องที่สองที่ต้องติดตั้งเป็นห้องออกกำลังกาย ขนาดของห้องโถงเหมาะสำหรับมินิฟุตบอลและวอลเลย์บอลอาชีพ บนชั้นสองของสโมสรคุณสามารถวางห้องออกกำลังกายและห้องออกกำลังกายได้ ที่นี่คุณสามารถจัดชั้นเรียนต้นแบบเกี่ยวกับการออกแบบท่าเต้นได้ ที่ชั้นหนึ่งของสโมสร ในห้อง "A" คุณสามารถวางห้องคอมพิวเตอร์ได้ และในห้อง "B" คุณสามารถจัดชั้นเรียนปริญญาโทด้านการเย็บปักถักร้อย การถักนิตติ้งและโครเชต์ และการเผาผ้าไหม และในห้อง "B" มีคลาสมาสเตอร์เกี่ยวกับการแกะสลักไม้ อาจมีฟลอร์เต้นรำและแน่นอนว่ามีดิสโก้บาร์ยามค่ำคืน ทุกคนที่มาพักผ่อนที่นี่จะต้องพบกับงานอดิเรกสุดโปรดอย่างแน่นอน ไม่ว่าจะเป็น ตกปลา ล่าสัตว์ ขี่ม้า จักรยาน ซึ่งเรายังรวมไว้ในโปรแกรมท่องเที่ยวปั่นจักรยานในเส้นทางระยะไกลด้วย แขกของเราไม่เพียงแต่สามารถผ่อนคลาย สนุกสนาน หรือทำในสิ่งที่พวกเขารัก แต่ยังได้รับการรักษาพยาบาล - ยาสมุนไพร + แช่โคลนที่คลินิกผู้ป่วยนอกในพื้นที่

หลายๆ คนทราบดีว่าการบำบัดด้วยผึ้งและการใช้น้ำผึ้งสดแท้มีประโยชน์ต่อสุขภาพอย่างไร รู้หรือไม่ “บีแอร์” มีประโยชน์แค่ไหน? คุณเคยรู้สึกถึงกลิ่นหอมที่มาจากหลักฐานผึ้งหรือไม่? อากาศเลี้ยงผึ้งมีผลดีต่อระบบประสาท ทำให้สงบ และช่วยให้ร่างกายมีความมั่นคงหลังการผ่าตัดและการเจ็บป่วยในระยะยาว ในหมู่บ้านของเรามีคนเลี้ยงผึ้ง G.A. Akulinin ซึ่งมีส่วนร่วมในการคัดเลือกผึ้ง - ผึ้งของเขาไม่ก้าวร้าวเลย เขาเอาน้ำผึ้งออกโดยไม่สวมถุงมือหรือหน้ากาก ดังนั้นคุณจึงสามารถเดินในกรงเลี้ยงของมันได้ไม่เฉพาะในตอนเย็นเมื่อผึ้งกำลังพักผ่อน แต่ยังอยู่ตลอดเวลาเหมือนในสวนเชอร์รี่ ชาวนาของเราไม่เพียงเลี้ยงวัวเท่านั้น แต่ยังเลี้ยงแพะด้วย (ในปริมาณมาก) และนมแพะก็ดีต่อสุขภาพมากกว่ามาก ถุงมือและถุงเท้าที่ทำจากขนแพะรักษาโรคกระดูกพรุนมีผลป้องกันเส้นเลือดขอดและโรคอื่น ๆ อีกมากมาย ในหมู่บ้านของเราหรือภายในขอบเขตมีโรงกวางซึ่งเป็นพื้นที่ขนาดใหญ่ที่ล้อมรอบด้วยรั้วสำหรับเก็บกวางกวาง เขากวางที่ถูกตัดมีคุณค่ามากในด้านการแพทย์และนักท่องเที่ยวมีโอกาสอาบน้ำเขากวางได้ และสนามหญ้าในหมู่บ้านของเราได้รับการดูแลเป็นอย่างดีมีรั้วกั้นด้วยรั้วไม้แกะสลักหรือผนังที่สวยงาม หลายคนปลูกดอกไม้และพุ่มไม้หลากหลายชนิด . นอกจากนี้เรายังมีสถานที่ที่คุณสามารถให้ที่พักพิงแก่นักท่องเที่ยวได้ - โรงแรมคอมเพล็กซ์ (ทรัพย์สินที่ไม่มีเจ้าของอยู่ระหว่างการจดทะเบียนเป็นทรัพย์สินของฝ่ายบริหาร) ซึ่งมีสองชั้น

คุณต้องการค้นหานักลงทุนสำหรับธุรกิจของคุณหรือไม่? เคล็ดลับที่เป็นประโยชน์และวิดีโอสร้างแรงบันดาลใจที่จะให้แนวคิดแก่คุณ! เราอ่าน ดู วิเคราะห์

คุณเป็นผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติสูงและมีแนวคิดหรือเทคโนโลยีที่ยอดเยี่ยมหรือไม่?

คุณฝันว่าวันหนึ่งจะบรรลุความฝันและร่ำรวยหรือไม่?

แต่จะทำอย่างไร?

จะนำแนวคิดดีๆ มาสู่ชีวิตโดยไม่ต้องมีเงินหรือการเชื่อมต่อใดๆ ได้อย่างไร

คำตอบนั้นง่าย

สิ่งที่คุณต้องการก็คือ หานักลงทุน!

จากภายนอก โครงการดูเรียบง่าย: ค้นหานักลงทุน - ขอเงิน - ดำเนินโครงการของคุณ

อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริงมีคำถามมากกว่าคำตอบ

วิธีการหานักลงทุนจะค้นหาได้ที่ไหนและจะโต้ตอบกับมันได้อย่างไร?

เราจะพยายามตอบคำถามเหล่านี้ด้านล่าง

เตรียมความพร้อมในการหานักลงทุน

โปรดจำไว้ว่ากฎที่สำคัญและสำคัญที่สุด: ก่อนที่คุณจะเริ่มมองหานักลงทุน คุณควรเตรียมตัวให้รอบคอบ!

คุณเองต้องเข้าใจอย่างชัดเจนว่าใครจะสนใจโครงการของคุณรวมถึงขั้นตอนใด: ไม่ว่าจะเป็นการเริ่มต้น การเติบโต หรือการเติบโตเต็มที่

คุณควรวิเคราะห์กลไกทั้งหมดของแผนธุรกิจอย่างรอบคอบ

คุณควรมีคำตอบสำหรับคำถามทุกประเภทที่คิดไว้ล่วงหน้า

คุณต้องเข้าใจว่าไม่ว่าไอเดียของคุณจะเจ๋งแค่ไหน นักลงทุนก็ไม่สนใจมัน

เขาสนใจแค่ตัวเลขและกำไรที่เขาจะได้รับจากการให้เงินคุณ!

นั่นคือเหตุผลที่ในขั้นตอนการเตรียมโครงการของคุณ ให้จัดทำแผนธุรกิจที่ถูกต้องและครบถ้วนและคิดทุกอย่างให้ละเอียดที่สุด ท้ายที่สุดแล้ว ในการสนทนากับนักลงทุน คุณควรพูดภาษาของเขา และอย่าวิ่งวุ่นเหมือนแกะ

นักลงทุนส่วนใหญ่สนใจเพียง 4 คำถามง่ายๆ:

• ความสามารถในการแข่งขันและเอกลักษณ์ในตลาด
• จำนวนเงินที่ต้องการ
• ระยะเวลาคืนทุนของธุรกิจ
• กำไรจากเงินที่ลงทุนไป

หากคุณยังคงสงสัยว่า วิธีการหานักลงทุน,เริ่มต้นด้วยการเตรียมตัว.

วิธีค้นหานักลงทุน - การเปลี่ยนจากคำพูดไปสู่การปฏิบัติ

เมื่อคุณจัดทำแผนธุรกิจที่ชัดเจนและครบถ้วน คิดให้ถี่ถ้วนถึงจุดเข้าและออกสำหรับนักลงทุน และเตรียมคำตอบสำหรับคำถามทุกข้อ - ดำเนินการค้นหานักลงทุน

และที่นี่คุณจะได้รับ 4 ทางเลือก เนื่องจากนักลงทุนอาจเป็น: เพื่อนหรือญาติ กองทุนร่วมลงทุน ธนาคาร หรือนักลงทุนสถาบัน

แต่สิ่งแรกก่อน

วิธีการหานักลงทุน เรากำลังมองหาในหมู่เพื่อน

คุณสามารถค้นหานักลงทุนในหมู่เพื่อนหรือญาติได้เฉพาะในช่วงเริ่มต้นขององค์กรเท่านั้น

หากคุณมีภาพร่างเพียงไม่กี่ภาพ นักลงทุนอย่างจริงจังก็ไม่น่าจะสนใจภาพร่างนี้

เฉพาะญาติหรือเพื่อนที่เชื่อในศักยภาพของคุณและปรารถนาที่จะก้าวไปข้างหน้าเท่านั้นที่สามารถลงทุนในธุรกิจที่มีความเสี่ยงได้

อย่างไรก็ตาม ควรพิจารณาข้อเท็จจริงที่ว่าหากคุณล้มละลายและไม่สามารถคืนเงินที่ญาติของคุณลงทุนไปได้ทันที ความสัมพันธ์ระหว่างคุณจะแย่ลง

หากคุณได้รับการเลื่อนตำแหน่ง ญาติของคุณอาจไม่มีความสุขอีกครั้ง โดยได้รับส่วนแบ่งจากธุรกิจของคุณน้อยเกินไป

เรามีความสนใจในกองทุนร่วมลงทุน

ในขั้นตอนของการสร้างธุรกิจ คุณสามารถมุ่งเป้าไปที่กองทุนร่วมลงทุนได้ องค์กรเหล่านี้มีส่วนร่วมในการลงทุนในสตาร์ทอัพใหม่และองค์กรที่มีความเสี่ยง

หากแผนธุรกิจของคุณสนใจ คุณสามารถวางใจในเงินทุนที่ดีได้

เรากำลังมองหานักลงทุนระหว่างธนาคาร

ในช่วงการเติบโตขององค์กร คุณสามารถลองเสี่ยงโชคในการหานักลงทุนระหว่างธนาคารได้

เป็นเรื่องที่คุ้มค่าที่จะรู้ว่าธนาคารมักจะไม่ลงทุนในกิจการที่มีความเสี่ยง แต่ถ้าคุณแสดงการเติบโตที่มั่นคงและผลกำไรที่เพิ่มขึ้น คุณสามารถโน้มน้าวธนาคารให้ประสบความสำเร็จและขยายบริษัทผ่านการลงทุนของธนาคาร

อย่าลืมชมวิดีโอจาก Vladimir Dovgan!

เขาพูดถึงเรื่องดีๆ

ทำอย่างไรจึงจะเริ่มต้นธุรกิจของคุณเองได้ในที่สุด!

คำพูดของเขาสร้างแรงบันดาลใจเป็นพิเศษตั้งแต่นาทีที่ 4.30...สุดยอด!

วิธีการหานักลงทุน เราไปหานักลงทุนสถาบัน

เมื่อธุรกิจของคุณผ่านทุกขั้นตอนของการก่อตัวและถึงจุดอิ่มตัวแล้ว คุณสามารถคิดถึงนักลงทุนสถาบัน กองทุนบำเหน็จบำนาญ ฯลฯ

นักลงทุนประเภทนี้ถือครองเงินของผู้อื่น และโดยทั่วไปจะลงทุนในธุรกิจที่ปลอดภัยที่สุดเท่านั้น

เมื่อถึงจุดอิ่มตัว คุณสามารถแสดงความน่าเชื่อถือ ผลกำไรที่มั่นคง และความสำเร็จในตลาดได้

หลังจากอ่านบทความแล้วเราหวังว่าคุณจะไม่มีคำถามอีกต่อไป” วิธีการหานักลงทุน».

ตอนนี้สิ่งที่เหลืออยู่ที่ต้องทำคือจัดทำแผนธุรกิจที่มีความสามารถและออกเดินทางค้นหาเงินทุนอย่างมั่นใจ

บทความที่เป็นประโยชน์? อย่าพลาดใหม่!
กรอกอีเมลของคุณและรับบทความใหม่ทางอีเมล